Бидете сигурни дека ќе бидете подготвени кога ќе поднесете даноци , бидејќи можеби ќе треба да платите даноци за вашите инвестиции. Подолу, преглед на она што треба да очекувате оваа даночна сезона ако имате инвестиции.
Ако ги купите или продавате вашите инвестиции
Повеќето од нас се свесни дека ако продавате некои од вашите вложувања со добивка, ќе мора да плаќате данок на таа сума. Ова се нарекува капитална добивка . Капиталните добивки се оданочуваат со различни стапки, во зависност од тоа дали се сметаат за краткорочни или долгорочни зафати.
Краткорочна инвестиција е онаа која сте ја чувале помалку од една година и се оданочува според вашата нормална даночна стапка до 35%. Од друга страна, долгорочна инвестиција е онаа која ја чувате подолго од една година и се оданочува со стапка од 15%.
Ако губите пари во вашите инвестиции, ова се нарекува капитална загуба . Ова исто така игра во вашите даноци. Поконкретно, можете да го одземете износот што го изгубивте од инвестицијата од капиталните добивки со цел да платите помалку даночно време.
Плаќање даноци на дивидендите и каматата
Дури и ако не продавате некоја од вашите вложувања, најверојатно, сеуште ќе должите некои даноци. На пример, ако имате акции, фонд или индексен фонд, може да добивате периодични исплати од таа компанија, исто така наречени дивиденда , за која ќе треба да плаќаат даноци.
Дополнително, ако имате обврзници и стекнете интерес за нив, исто така ќе мора да плаќате даноци за тоа. Овие се разликуваат врз основа на видот на обврзниците што ги поседувате. Ако поседувате заеднички фондови , ќе бидете одговорни за плаќање даноци за било која добивка. Исто така ќе мора да плаќате даноци ако продавате акции од заеднички фонд.
Сепак, вие не мора да плаќаат даноци за какви било трансакции извршени од менаџерите на заедничкиот фонд.
Планирај да бидеш способен да платиш
Можете да ги прилагодите вашите задржувања додека добивате дивиденди, капитални добивки и камати од вашето портфолио на инвестиции. Ова треба да помогне да се намали ударот на вашата даночна сметка.
Друга опција е да ги оставиме настрана парите што ќе ги должите во даноците за дивиденди, камати и капитални добивки настрана додека ги заработувате.
На пример, ако вашата сегашна даночна стапка е приближно 25%, можете да резервирате една четвртина од сите капитални добивки што ги добивте на краткорочни хартии од вредност за да ги покриете вашите даноци следната година.
Можете исто така да разговарате со вашиот сметководител за најдобриот начин да се подготвите за даночната сезона ако имате инвестициско портфолио , па можете да бидете подготвени да ја платите вашата даночна сметка и сепак да се држите до вашиот месечен буџет .
Брзи совети за поднесување даноци
Кога е време да поднесете даноци , треба да добиете образец од 1099-DIV од секоја компанија или фонд што ви испрати дивиденда. Вие исто така ќе добиете образец од 1099-Б од вашиот инвестициски брокер кој ќе ги прикаже вашите капитални добивки за таа година.
Ако поднесете сметка со сметководител, не заборавајте да бидете организирани и да му ги дадете на сите форми што сте ги примиле за таа даночна година и за кои сеуште чекате.
Тоа помага да имате список на сите форми за да се осигурате дека добивте се што ви е потребно за да ги комплетирате даноците.
Побарајте сметководител или финансиски советник
Секоја ситуација може да варира во зависност од бројот на вашите инвестиции, вашиот тековен приход и други фактори кои ги вклучуваат вашите финансии. Важно е да се консултирате со вашиот сметководител и финансиски советник за тоа колку ви треба да заштедите за да ги покриете даноците секоја година.
Ако само што почнувате да инвестирате , она што го заработувате можеби не е доволно за да имате големо влијание врз износот што треба да го платите секоја година. Како и да е, со оглед на тоа што вашите инвестиции ќе растат, ќе бидат и вашите даноци, а вие треба да бидете подготвени да се справите со промените.
Во повеќето случаи, промените ќе станат постепено, и треба да бидете во можност да се приспособите додека се зголемува даночното оптоварување. Кога ќе достигнете точка каде што заработувате значителен износ во инвестиции секоја година, најдобро е да ангажирате сметководител за да ви помогне да излезете со остварлива даночна стратегија.
Обиди се со овие даночни прилагодени инвестициски возила
Сега кога покриваме да плаќаме данок на инвестиции, како што се индексните фондови, взаемните фондови и акциите, можеби е време да ја искористиме инвестициската сметка без данок. Примерите вклучуваат:
Ажурирани од Рејчел Морган Каутеро.