Одлично за финансиските основи
Ако сте корисник на Mac, кој е нов за софтверот за лични финансии, Quicken Essentials може да ви биде доволен само за вас.
Но, ако подоцна префрлете на друг софтвер, можеби нема да можете да ги внесувате вашите податоци за увоз во друг софтвер и повторно ќе треба да ги внесете трансакциите (сепак, iBank 4 ги увезува Quicken Essentials for Mac податоците). Ако ви треба само основен софтвер за лични финансии и сомневање дека ќе имате потреба од повеќе функции за управување со пари во иднина, треба да се погледне Quicken Essentials. Софтверот продава околу 50 долари, нема бесплатен пробен период, но има 60 дена гаранција за враќање на парите.
Поставување на Quicken Essentials
Quicken Essentials беше многу одзив, екраните се отвараа кога се јавуваа и податоците се ажурираат брзо. Сè во софтверот е светло и шарени, од прегледниот екран до избор на избор на категорија во буџетот. Овој аспект на софтверот го прави навистина пријатно да се користи. Пирограмите и графиконите се користат за пренесување на информации на прв поглед. Кликнете на овие графики за да разградите и да ги видите трансакциите или сметките што го сочинуваат графикот.
Визуелните елементи се убаво направени и никогаш не се слушаат, со кутии кои се отвораат со опции за избор.
Поставувањето е релативно брзо, но зависи од тоа колку финансиски сметки планирате да ги следите. Поставив инвестициона сметка, проверка на сметка и три кредитни картички за околу осум минути. Ако немате Intuit профил (креиран кога нарачувате софтвер или учествувате во кориснички форуми на веб-страницата на Quicken) од вас се бара да креирате еден пред да можете да ги додадете вашите финансиски сметки.
Зборувајќи за додавање сметки, трите кредитни картички што ги поставив се сите во една финансиска институција и Quicken Essentials го признаа тоа, така што трансакциите за сите картички беа симнати одеднаш. Јас обично треба да ги утврдам сите овие сметки одделно во софтверот за лични финансии. Балансите на сметките се наоѓаат со кликање на Резиме на краиштата во левата лента со алатки, и пристап до регистрите на сметките со кликнување на сметките наведени во истата лента со алатки. За да најдете листа на личности, категории и ознаки, кликнете на Прозорец во горната лента со алатки.
Сметки и трансакции на сметки
Регистрите на сметките изгледаат слично на она што ќе го најдете во други софтвери за лични финансии. Трансакциите не можат да се додадат директно во регистерот, како што е случајот со Quicken for Windows, туку мора да кликнете на копчето New во лентата со алатки на дното на регистерот. Креирање на сплит трансакција е процес во две чекори, што се чинеше чудно: прво, кликнете на копчето Нов, потоа кликнете подели на долната лента со алатки. Направете закажана трансакција од таа лента со алатки.
Преземањето трансакции на сметки е брз и непречен процес. За да заштедите време, Quicken Essentials автоматски ќе ги примени трошоците и ознаките за преземање на трансакции врз основа на претходно внесените трансакции.
Ако не сакате автоматската категоризација, исклучете ја во опциите.
Исто така во параметрите, можете да му кажете на Quicken автоматски да доделите категорија или ознака ако не може автоматски да ги категоризирате трансакциите, но препорачувам да ја изберете опцијата Do nothing. Потоа, откако ќе се преземат трансакции, скенирајте го регистарот за некатегоризирани трансакции за правилно да ги категоризирате, и во иднина, Quicken Essentials ќе ја користи таа категорија за слични трансакции.
Quicken Essentials има функција за прикачувања пронајдена во верзијата на Windows. Користењето е лесно, но бев збунет што немаше икона за функцијата на лентата со алатки на регистрите или од линијата во самиот регистар. За да прикачите слика на трансакција, кликнете на Трансакции од горната лента со алатки, а потоа одберете Add Attachment.
Безбедност
Опцијата за поставување на лозинка за заштита на вашата датотека со податоци се наоѓа во изборникот Preferences. Препорачувам да поставите лозинка за да ги чувате вашите финансиски информации и затоа што Quicken Essentials ги зачувува корисничките имиња и лозинките за банкарски и други финансиски сметки. Бидете сигурни да одберете солидна лозинка за да ги чувате вашите податоци безбедно.
Извештаи
Quicken Essentials доаѓа со шест извештаи кои се наведени во левата лента со алатки, со многу основни опции за прилагодување. Ако сте користеле Quicken за Windows или ако сте финансиски извештај, нема да бидете среќни. Опциите вклучуваа можност за избор на сметки, категории и ознаки за да се вклучат во извештаите, а временскиот опсег може да се промени. Нема извештај за буџетот кој покажува буџетски износи од месец до месец во споредба со реалните трошоци, ќе најдете само графикон во буџетскиот модул.
Буџетска алатка
Поставувањето на буџетот е лесно во Quicken Essentials за Mac. Кога за првпат ќе ја отворите функцијата на буџетот, се препорачуваат целите за расходи по категорија на расходи врз основа на тримесечен просек од вашите преземени трансакции. Можете да ги промените износите на целите и да додадете цели за кои автоматскиот буџет не се подигнува, или да ги отстраните категориите што не сакате да ги следите. Тоа е за сите има за буџетирање во Quicken Essentials. Како што е наведено погоре, не постои сеопфатно известување за буџетот. Доколку имате подетален буџет е важен за вас, обидете се со iBank 4 , потребен ви е буџет или MoneyWell.
Конвертирање на податоци
Quicken Essentials има функција за конверзија на податоци од Quicken за Windows, Microsoft Money и постари Quicken Mac верзии. Конверзиите работат сигурно и бараат прво да извезувате податоци од претходно користениот софтвер. Quicken Essentials има ограничен број на извештаи и нема редовна сметка за инвестициони сметки, така што во зависност од софтверот со кој извезувате податоци, некои информации нема да се префрлат.
Даноци на приход
Ако ги следите категориите за буџет поврзани со даноците, можете да извезувате податоци за употреба во кој било софтвер за даноци кој го поддржува TXF формат на датотека , а повеќето ако не сите прават. За да извезувате податоци во даночен софтвер, категориите се назначени на ставките од даночната линија што се наоѓаат во даночните планови и обрасци кои се користат за вашата даночна пријава. Од суштинско значење е овие задачи да се направат правилно. На крајот на годината, кликнете на Распоредот на данок пронајден во лентата со алатки под Извештаи, потоа одберете Извоз Даноци. Ова произведува TXF датотека со податоци, која потоа се увезува во даночен софтвер (даночното интервју ќе ве праша за тоа).
Значајни карактеристики
- Масна кориснички интерфејс со јасни графики.
- Сите ваши сметки на едно место.
- Лесен за користење.
- Лесен пристап до Quicken Live Community за помош.
- Сеопфатна прирачник за помош (PDF).
Слабости
- Карактеристиката на буџетот е премногу поедноставена и не постои планиран наспроти буџетски извештај за трошење, освен она што го гледате за кој било даден месец, но графиконот во буџетската функција.
- Нема индивидуална поддршка за трансакции за инвестиции, иако вкупната сметка се ажурира.
- Не Брзи Бил Плати.
- Нема мобилна апликација или интеграција со Mint.com.
Крајна линија на Quicken Essentials
Најдоброто нешто во врска со овој софтвер за лични финансии е тоа што има брзо преземање од огромен избор на финансиски институции, и всушност изгледа и се однесува како Mac апликација, за разлика од претходните верзии. За жал, Quicken Essentials за Mac, исто така, нема некои од карактеристиките на корисниците кои се сметаат за во претходните Quicken Mac верзии, но Intuit сеуште го поддржува Quicken Mac 2007. Ако ви треба сметката за плати , инвестиции и други функции во Quicken Mac, веројатно треба да продолжите со користење тоа и почекајте ги функциите на Quicken Essentials да се прошират пред да се префрлите.
Доколку сте корисник на Quicken Windows кој се префрлил на Mac, малку е веројатно дека ќе бидете задоволни со Quicken Essentials, кој нема бизнис функции, план за живот, интеграција со имот за изнајмување, пософистициран буџет, намалување на долгот или даночен планер. Можете да го користите софтверот за да стартувате Windows на вашиот Mac со Quicken за Windows или да пробате еден од моите други земања за Mac софт за лични финансии .
Ако барате сигурен, но едноставен софтвер за лични финансии за вашиот Mac, тогаш веројатно ќе сакате да користите Quicken Essentials. Софтверот продава за 50 долари, но има некои одлични Quicken Essentials за Mac се занимава да се најдат на интернет.