Дилемата дилема Секој нов инвеститор мора да се соочи
Едно од најважните прашања со кои ќе се соочите како нов инвеститор е дали треба да ги потрошите дивидендите што ги добивате од вашите акции на работи како што се автомобили, одмори или трошоци за живеење секоја година, или дали треба да ги реинвестирате за иден раст. Изборот што ќе го направите ќе има огромно влијание врз вашата крајна нето вредност, како и колку уживање ќе излегувате од вашиот главен град на патот.
За да ви помогне да стекнете разбирање на размени, тоа може да помогне да се погледне во вистинскиот пример на успешна компанија. Со фокусирање на реалните импликации на оваа одлука, јас се надевам дека ќе бидете подобро опремени за да одлучите кој пристап ќе работи за портфолиото што ќе го составите за да му помогнете на вашето семејство да ги достигне своите финансиски цели.
Инвестиции во Кока-кола во изминатите 50 години без дивиденди повторно инвестирани
Јас еднаш напишав статија која се осврна на враќањето што инвеститорот би можел да го заработи во текот на изминатите 50 години, ако тој или таа стави 10.000 долари во акции на компанијата Кока-Кола во средината на јуни 1962 година. Периодот што се испитуваше покриваше точно половина век, или еден животен век на инвестирање. Следејќи го прашањето за ефектите од реинвестирањето на дивидендата врз крајните враќања, ги повторив броевите (можете да ја пронајдете методологијата и забелешките во овој пост).
Моето истражување покажа дека би можеле да стекнете 131 акција на кокаинската кола на 76,50 долари по акција во 1962 година.
До јуни 2012 година, ќе поседувате 6,288 акции како резултат на разделба на акции, тргувајќи со 77,44 долари по акција, или 486,943 долари за целата позиција. На патот, ќе ги наплатиле дивидендите за 136.271 долари. Така, вашиот 10.000 $ се претвори во 613.214 $.
Добрата вест? Вашите резултати се многу подобри отколку што се појавуваат, бидејќи дивидендите би дале многу поголема куповна моќ.
Сметаат дека $ 1 во приходот од дивиденда уште во 1962 година ќе купи далеку повеќе од $ 1 во приходите од дивиденда денес. На пример, за цела 1963 година, вие би собрале $ 353.64 во пари дивиденди. Тоа е еквивалентно на 2.652,04 долари по прилагодувањето за инфлацијата .
Да се претстават перформансите во перспектива: Дури и по даноците за дивиденда, претпоставувајќи дека сте имале типично семејство на двајца родители и две или три деца, приходот од дивиденди од Кока-Кола би обезбедил доволно пари за да се продолжи со одмор во Walt Disney World на секои три години , платени за излез од џеб. Во петте децении што сте ги одржале, вие ќе уживате во 16 или 17 семејни одмори, благодарејќи на дивидендите на вашата Кока-Кола. Згора на тоа, ќе се разбудите и ќе пронајдете 486.943 долари во акции на Кока-Кола што седат на вашата брокерска сметка , кои генерираат 12.827,52 долари годишни парични дивиденди кои ви се испраќаат секоја година.
Тоа не е лошо за никогаш да не мора да правите еден ден на работа откако ќе ја направите првичната инвестиција уште во 1962 година! Една добра одлука со 10.000 долари и сте заработени 16 или 17 неверојатни семејни одмори, имаат речиси 500.000 $ кои седат на сметка и добиваат чекови за речиси 13.000 долари годишно пред данок, сите без да ги допре оригиналните 131 акции на Coca-Cola.
Тоа е приказна за успех во инвестицијата. Тоа е доказ за тоа како моќно мешање може да биде кога имате висококвалитетни средства. Замислете дали сте инвестирале во успешен старт, како што се Microsoft, Apple, Home Depot, Wal-Mart Stores, Cisco Systems, Dell или Southwest Airlines. Ќе имате милиони , ако не и десетици милиони долари.)
Инвестиции во Кока-кола во изминатите 50 години со дивиденди повторно инвестирани
Останува прашањето: Што ако сте ги реинвестирале тие дивиденди? Што ако сте го спречиле уживањето на семеен одмор на секои три години и, наместо тоа, ги зголемивте сопствените акции во бизнисот? За да одговорам на ова прашање, избувнав нова табела во мојата студија за дома и погледнав на 50-годишни дивиденда и податоци за цената на акциите за компанијата Кока-Кола.
Одговорот: Вашите 131 акции на кока-кола, купени во 1962 година, ќе пораснале во околу 21.858 акции до 2012 година. Пазарната вредност ќе изнесува помеѓу 1.700.000 и 1.800.000 долари, а годишните парични дивиденди ќе бидат повеќе од 42.000 долари. Сето тоа богатство течеше од еден единствен износ од 10.000 долари засаден назад во времето кога Џон Ф. Кенеди беше во Белата куќа.
Реинвестирајте ги вашите дивиденди или не: Одговорот
Дали сте имале повеќе од 136.000 долари во готово заедно со патувањето и земале 16 или 17 одмор со вашето семејство, или би сакале да имате дополнителни 1.100.000 долари денес, заедно со 30.000 долари во екстра годишен приход од готовински дивиденди што доаѓаат со него?
Мразам да бидам оној што ќе го прекрши, но нема "право" или "погрешен" одговор. Дали реинвестирате готовината или не зависи од вашата ситуација, вашите цели, вашите цели, вашата личност и вашата потреба за средства. За млад, успешен адвокат или сметководител со многу приход кој може да си го дозволи она што му е потребно на семејството, реинвестирањето на дивидендите може да направи совршена смисла. Денес, како пензионер, тој би бил среќен што ги направил тие избори кога ги пресметал 42.000 американски долари во готовина што течеа низ вратата секоја година, благодарение на гигант од безалкохолни пијалоци со седиште во Атланта. Од друга страна, еден млад учител кој се бореше со насилство, кој инвестираше во наследство, веројатно би бил далеку подобар, користејќи го готовината за уживање во текот на нејзиниот живот, бидејќи корисноста од тие семејни патувања далеку ја надмина употребата на екстра богатство денес. Таа сѐ уште имала околу 500.000 долари на нејзината брокерска сметка и 12.000 долари годишен приход од нејзините дивиденди. Зошто да се жалите? Тоа е одличен резултат.
На крајот на краиштата, твојата цел не е да се умре со највисока нето вредност . Вашата цел е да се умре користејќи пари како алатка, така што тоа ви даде најмногу уживање и безбедност што веројатно може да го очекувате. Крајна линија? Без разлика дали ги реинвестирате вашите дивиденди или ги трошите, немојте да се вознемирувате за тоа. Размислете рационално и бидете задоволни со кој пат ќе одберете. Вашето портфолио на инвестиции е таму за да ви служи. Никогаш не заборавајте тоа.
Реинвестираните дивиденди можат да помогнат да се направи загуба на пазарот побрзо
Истражувањето на професорот Џереми Сигел за враќањата на берзата покажа дека реинвестирањето на вашите дивиденди за време на падот на пазарот може да резултира со наплата на вкупната нето вредност многу побрзо отколку што можеше поинаку. Прочитајте ги неговите наоди во следната статија: Тајната за враќање на загубите на берзански хартии од вредност .