Некои финансиски институции едноставно ќе го променат името на вашата сметка од вашето индивидуално име во оној од вас како повереник, обично со ознака "TTE" по вашето име. Другите ќе бараат да ја затворите оригиналната сметка и да отворите нова во името на довербата.
Без оглед на правилата на вашата институција и колку карики сака да прескокнете, важно е да ги финансирате вашите банкарски сметки и други вложувања во вашата доверба за правилно планирање за ментална попреченост и за избегнување на условна казна .
Вашиот наследник - наследник - индивидуата со којашто именувате да влезете и да го преземете управувањето со вашата доверба за вас, ако сакате да станете ментално неспособни - нема да може да пристапите до вашите сметки ако тие не се во името на вашата доверба.
Можете да следите некои општи чекори за финансирање на банкарски сметки и инвестициски сметки, вклучувајќи брокерски сметки, во вашата доверба, но тие може малку да се разликуваат од институцијата.
Напиши писмо за упатство
Поднесете писмо со инструкции до вашата финансиска институција барајќи да се преименува вашата сметка од вашето име во името на вашата доверба. Вклучете го бројот на вашата сметка, името на вашата доверба, вашиот број за социјално осигурување, вашата поштенска адреса, вашата е-адреса и вашиот телефонски број.
Избави го писмото за инструкции
Рака го испорача вашето писмо со инструкции до вашата банка или финансиски советник доколку е можно. Земете го вашиот договор за доверба со вас, бидејќи некој речиси сигурно ќе побара да ја видите копија од неа. Ако не можете да го предадете писмото, испратете го до филијала на банка каде што ја отворивте вашата сметка или до вашиот финансиски советник.
Вклучете копија од вашата заложба за доверба или меморандум за доверба кој треба да го сумирате договорот за доверба, нагласувајќи ги информациите кои институцијата треба да ги знае. Ако немате еден од овие документи, можеби ќе можете да ги користите само првите страници и страниците за потпис на договорот за доверба, за да можете да го задржите рамнотежата на договорот за доверба приватен.
Пополнете и вратете ги сите потребни документи
Пополнете и вратете ги сите документи што ги бара вашата институција. Тие може да вклучуваат нови картички за потпис, нови форми на сметки, заверени лични документи и веројатно други форми на доверливи сметки.
Потврди пренос на сметката
Следете по телефон или пошта за да се осигурате дека сметката или сметките се преименувани во вашата доверба. Исто така, треба да ги проверите изјавите за вашата сметка за да потврдите дека вашето име како доверител е правилно наведено во изјавата на местото на вашето индивидуално име. Вообичаени кратенки за пребарување вклучуваат "John Doe, TTEE," John Doe TR dtd 1/1/16 "или" John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16. "
Поставете ја документацијата за верификација со Договорот за доверба
Ставете ја документацијата со вашиот договор за доверба за да го потврдите финансирањето на банката или инвестициската сметка во вашата доверба. Ова може да вклучува вистинско писмо за верификација од вашата банка или финансиски советник или изјава за сметка што го покажува името на вашата доверба.
ЗАБЕЛЕШКА: Државните и локалните закони често се менуваат и горните информации не можат да ги одразуваат најновите промени. Ве молиме консултирајте се со адвокат за најновиот совет. Информациите содржани во оваа статија не се правни совети и не се замена за правен совет.