Средства за реституција наспроти ажурирање на корисници и чувари
Ако имаш креирано Revocable Living Trust за да планирате за ментална попреченост и да го избегнете пробате и мислите дека вашиот имот план е направено откако ќе го потпиша договорот за доверба, тоа не е. Зошто да не? Бидејќи откако ќе се потпише вашиот Revocable Living Trust, ќе треба да го "финансирате" со вашите средства. Но, не сите ваши средства може да одат во вашата доверба. Еве листа на видови на средства не може да се преименува во името на вашата доверба и други кои не треба да се преименуваат поради применливиот државен закон.
01 Квалификувани сметки за пензионирање.
02 Сметки за здравствени штедни влогови и сметки за медицински штедни влогови.
HSAs и MSAs не можат да бидат преименувани во името на вашата доверба. Наместо тоа, довербата треба да биде назначена како примарен или секундарен корисник на овие сметки. Проверете со вашиот имот планирање адвокат за да се утврди што има смисла во вашата ситуација.
03 UTMA и UGMA сметки.
За Единствен трансфер на мала сметка (UTMA) или Единствен подароци за помали сметки ( UGMA ) формирани во корист на малолетно дете, детето се смета дека е сопственик на сметката, а не лицето кое ја основало сметката или чуварот на имот . Наместо да го смени сопственикот на сметката, треба да се назначи чувар на наследник за да се избегне проба на сметката ако примарниот чувар умре пред малолетникот да стане полнолетен.
04 Осигурување на живот.
Додека сопственикот на политиката за осигурување на живот може да се смени до повереникот на осигурителниот Revocable Living Trust, без да создава какви било негативни последици за данок на доход, проверете со вашиот советник за планирање на имот пред да го сторите тоа, бидејќи во некои држави Revocable Living Trust не е заштитен " индивидуа "за цели на заштита на доверители .
05 Автомобили, камиони, мотоцикли, чамци, скутери, авиони.
Додека воопшто моторните возила може да се преименуваат во вашата доверба, некои држави го гледаат преносот како продажба и ќе наплаќаат значителен данок на пренос за издавање нова титула во името на довербата. Ако ова е случај во вашата држава, тогаш можеби ќе сакате да почекате и да го купите новото возило во име на довербата. Освен тоа, во некои држави не е потребно проба за пренос на сопственост на моторно возило откако сопственикот умира, а неколку држави сега им овозможуваат на сопствениците на возила да назначат корисник по смртта. Ќе треба да проверите со вашиот имот планирање адвокат да се разбере како да се избегне проба на вашите возила во вашата држава.