Научете како да финансирате неотповиклива доверба

Менување на сопственоста, доделување на права и ажурирање на корисниците

Кога станува збор за финансирање на неотповиклива животна доверба, немојте да се мешате затоа што довербата е "неотповиклива" наместо "отповикачка" - неотповикливи животни фондови се финансираат на ист начин како и трудовите што можат да се вратат. Разликата е во тоа што мора да бидете внимателни за она што го финансирате во неотповиклив живот фонд, бидејќи ќе се откажувате од сопственоста и контролата врз финансираниот имот.

Во повеќето случаи, вие и вашиот имот планирање адвокат ќе одлучи долго пред Неотповиклива Животот доверба е дури и создаде она што треба да одат во доверба.

Зошто? Бидејќи неотповикливи животни трустови се дизајнирани да поседуваат и поседуваат едно средство или специфични средства, па затоа се користат само во многу ограничени ситуации. Еве резиме на процедурите за финансирање на неотповиклив живот фонд:

Промена на назив / сопственост

За средства како што се банкарски сметки ; не-ИРА и не-401 (к) инвестициски и брокерски сметки ; акции и обврзници кои се чуваат во форма на уверение; политики за осигурување на живот; и недвижен имот, овие видови на средства се финансираат во неотповиклива животна доверба со промена на сопственикот на имотот од индивидуалното име на Доверителот во името на довербата:

• Тековно насловот: "Вилијам пример"
• Нов наслов: "Џејн Пример, Довереник, или нејзините наследници во доверба, според Вилијам Примерок Неотповиклива доверба, датиран од 1 јануари 2009 година."

Доделување на права на сопственост

За средства како лични ефекти без правно име (накит, уметничко дело, антиквитети и слично); пари кои ви се должат (лични заеми што сте ги направиле и хипотеки кои сте ги направиле назад); авторски права и патенти; одредени видови на нафта, гас и минерални права; и партнерски интереси и интереси за членство во друштва со ограничена одговорност, овие видови на средства се финансираат во неотповиклив живот фонд со доделување сопственички права од индивидуалното име на доверителот во името на довербата:

• Тековно насловот: "Вилијам пример"
• Јазик на задачата: "Јас, Вилијам Примерок, со ова го доделувам моето право, титула и интерес во и за таа одредена Заводска белешка од 31 јануари 2008 година во главен износ од 40.000 долари од и помеѓу Вилијам Пример како заемодавател и Џон Смит како заемопримач, за Примената на Џејн, повереник или нејзините наследници во доверба, според Вилијам Примерот Неотповиклива доверба, датиран од 1 јануари 2009 година. "

• Нов наслов: "Џејн Пример, Довереник, или нејзините наследници во доверба, според Вилијам Примерок Неотповиклива доверба, датиран од 1 јануари 2009 година."

Промена на корисник

За средства како што се осигурување на живот; сметки за пензионирање, вклучувајќи IRAs, 401 (k) и 403 (b) s; одредени пензиски бенефиции; и здравствени штедни сметки (HSAs) и сметки за медицински штедни влогови (MSAs), овие средства не се всушност преименувани во името на неотповиклива животна доверба. Наместо тоа, примарни и / или секундарни корисници на овие видови средства се менуваат во довербата:

• Тековен корисник: "Примерок на Јане"
• Нов корисник: "Jane Sample, Trustee, или нејзините наследници во доверба, според Вилијам Примерок Неотповиклива доверба, датиран од 1 јануари 2009 година."

Забележете дека, за да може средството кое има назнака на корисник да биде исклучено од вредноста на вашиот имот за целите на данокот на имот, сопственикот на средството исто така ќе треба да се смени во неотповиклива животна корист користејќи ги утврдените постапки во ставовите 1 и 2 погоре. Што значи тоа е дека за повеќето луѓе единствениот вид на имот кој ќе се преименува во името на неотповиклива животна доверба е политика за осигурување на живот.