Што треба да знаете за бета верзија на заедничкиот фонд
Бета дефиниција и пример за заеднички фондови
Бета, во однос на инвестирањето на инвестициски фондови, е мерка за движење на одредени фондови (подеми и падови) во споредба со целокупниот пазар. За референца, на пазарот им се дава бета на 1.00.
Ако бета фонд, или она што Морнингстар го нарекува "најдобро погоден бета", е 1.20, ова му кажува на инвеститорот дека може да очекува дека фондот што се мери ќе се врати за 20% повисок од индексот на пазарите и 20% понизок во надолу пазар.
На пример, ако "индексот на најдобро вклопување" на фондот е S & P 500 и индексот има враќање од 10% оваа година, инвеститорот ќе очекува фондот со бета 1,20 да има враќање од 12%. Спротивно на тоа, ако индексот S & P 500 падна за 10% во текот на дадената година, фондот со бета 1,20 ќе се очекува да падне за 12% во текот на таа година.
Примена на заеднички фонд бета
Инвеститор на инвестициски фондови може да користи бета во планирањето на нивниот избор на фондови за да ја утврди нестабилноста на фондот и да ја спореди нејзината чувствителност во движењето со целокупниот пазар. Бета може да се смета за мерка на чувствителност или нестабилност. Бета мерките повисоки од 1.00 ќе покажат повисоки издигнувања, но пониски падови (пошироки нишања во цената или NAV за заеднички фондови). Инвеститор на инвестициски фонд кој бара фонд со помалку нестабилноста (помалку нишалки во цена или NAV) може да бара средства со бета помала од 1.00. Бета се користи и за планирање на диверзификација на фондовите и може да се користи како дел од процесот на градење на портфолио на заеднички фондови .
Треба да го користите Бета за избор на заеднички фондови?
Сега, кога ги знаете основите, останува прашањето, дали треба да го користите бета за истражување на заеднички фондови? Во краток преглед, бета е статистичка мерка која може да биде доста корисна за диверзификација и напредни цели за мерење на ризик / нестабилност, но Бета не е неопходна за изградба на големо портфолио на заеднички фондови .
Целокупниот ризик за даден портфолио се одредува преку неговата уникатна распределба на средствата (како ги комбинирате различните видови на средства заедно).
Во крајна линија е да бидете сигурни дека вашите конкретни инвестициски фондови немаат цели кои се преклопуваат (тие не се премногу слични). За да го направите ова, едноставно одберете средства од различни категории на заеднички фондови. Преземајќи чекор понатаму, исто така можете да ги користите индексните фондови каде што е можно. Ова гарантира дека нема да има "стил лебдат". Со други зборови, знаете што добивате кога купувате индексен фонд. Сепак, фондот активно управуван може полека но сигурно да го промени својот стил или цел со текот на времето.
Општи услови: Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како инвестициски совет. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.