Взаемни фондови од институционална класа: Класа I, X, Y или Z
Кој може да купи институционални акции
Институционалните акции на заеднички фондови, честопати означени како Инд фондови, Класа I, Класа X, Класа Y или Класа Z, генерално се достапни само за големи (институционални) инвеститори со минимални инвестициски износи од 25.000 долари или повеќе.
Во некои случаи каде што инвеститорите соединуваат пари заедно, како што се плановите 401 (к), може да се исполнат гранични точки за користење на институционалните средства за класа на акции, кои обично имаат помали стапки на расходи од другите класи на акции.
Затоа, помалиот секојдневен инвеститор може да добие пристап до удели на институционална класа кога друштвото за заеднички фонд дозволува исклучоци во спонзорирани пензиски планови во работодавачот, каде што постои очекување дека високите минимуми ќе бидат исполнети со сите поединци (вработените кои придонесуваат за нивните сметки) ги става своите пари заедно за да ги исполнат минимумите.
Предности на институционалните фондови
Општо земено, взаемните фондови од институционална класа се подобри од другите класи на акции, бидејќи пониските стапки на трошоци се претвораат во повисоки повратници за инвеститорите, бидејќи фондот не задржува толку пари заради плаќање на оперативните трошоци на заедничкиот фонд. На пример, истиот заеднички фонд може да има неколку различни часови на располагање на инвеститорите.
Да речеме дека верзијата на Фондацијата Б има сооднос на трошок од 1,00%, но класната институција за класа I има расход од 0,25%. Ако фондот има 10% вкупна добивка во било која дадена година, нето враќањето на акциите на инвеститорот Б ќе изнесува 9,0%, додека пак враќањето за делот кој го депонирам би изнесувал 9,75%.
Со текот на времето, оваа дополнителна 0,75% предност може да значи илјадници долари повеќе за инвеститорот.
Која е најдобрата класа на акции за повеќето инвеститори?
Не е вообичаено за поединечен инвеститор да добие пристап до фондови за институционални акции, но има многу висококвалитетни, ниски трошоци за ненаменски фондови кои можат да ги извршуваат или подобри од повеќето институционални акции.
Средствата кои не се оптоварени често се нарекуваат "акции на инвеститори" и не секогаш имаат формална титула за класа на акции. Затоа, често нема да најдете писмо, како што се A, B, C или I, на крајот од името на заедничкиот фонд.
Индексните фондови може да бидат паметни избори за инвеститорите сами, бидејќи тие често се многу разновидни и наплатуваат екстремно ниски трошоци.
Општи услови: Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како инвестициски совет. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.