Идентификување на измама и лажни пари Налози: Заштитете се
Лажни пари нарачки се најчестиот тип на измама, како продавачи брод стока или жица пари за "купувачот", кој е навистина con уметник. До времето кога банката ќе го открие проблемот, премногу е доцна за да се вратат производи или средства.
Но, исто така можете да се искинувате кога сте оној кој испраќа пари.
Зошто работа со пари на измамите работа
Паричните налози често се безбеден начин да се примаат плаќања - кога тие се легитимни. За жал, таа репутација за безбедноста може да предизвика примателите да ја напуштат својата стража. Овие измами функционираат затоа што верувате дека сте платени и дека паричните налози се добри како пари. Всушност, секогаш треба да ги третирате паричните налози со претпазливост, исто како и со личните проверки и другите видови проверки.
Типични измами за пари
Измами "Вишок": Типичен пристап вклучува истрага од некој далеку - друга држава или држава. Лицето се согласува да ја купи вашата ставка, но кога плаќањето ќе пристигне, тоа е паричен налог за многу повеќе отколку што треба. Зошто тие плаќале? Купувачот ќе ве замоли да ги испратите вишокот на пари - над и надвор од продажната цена - на друго место. Можеби треба да ги испратите средствата на скап спонзор кој се справува со трансакции во странство.
Алтернативно, купувачот ќе побара од вас да го вратите вишокот на износот, најчесто преку жичен трансфер или преку услуга за трансфер на пари, бидејќи тој не можеше да добие паричен налог за точниот износ. Како и да е, добро ќе ги изгубите тие пари ако одите заедно со упатствата на купувачот.
Набавка измами: Понекогаш измама со паричен налог е многу поедноставно: само добивате лажен паричен налог и ја испраќате вашата стока.
Купувачите не ве замолам да пратите пари, но тие ја добиваат стоката бесплатно.
Депозитни измами: Во вакви случаи, некој ве прашува да депонирате или да направите пари за нив. Лицето, приказната оди, сè уште нема банкарска сметка, и таа не сака да плати стрмни такси во продавница за чевли за чекови. Наместо тоа, таа би сакала да ви го потпише паричниот налог и можеби дури и да ви плати за вашето време. Што може да тргне наопаку? Изненадувачки, вашата банка може да ви дозволи да излезете со пари, но тоа не е последното што ќе го слушнете за оваа парична наредба.
Обработка на плаќање: варијација на измама за депозити е измама за обработка на плаќање. Ќе мислите дека добивте работа од дома, депонирајќи плаќања или мистерија шопинг, а вашата работа е да прифатите пари и да ги проследите исплатите. Во некои случаи, вие всушност им помагате на криминалците да перат пари додека сте искинале.
Безбедносен депозит: Ако управувате со имотот, може да слушнете од потенцијалните закуподавачи надвор од државата. Тие ќе испратат парична нарачка за нивниот прв и последен месец за изнајмување, заедно со сигурносен депозит. Сепак, тие брзо ќе ве информираат дека плановите се сменија - можеби работите низ кои се движат, па дури и не сакаат да го изнајмат имотот. Тие грациозно ќе ви понудат да ја задржите киријата, но тие би сакале да го вратите безбедносниот депозит.
Бесконечни сорти: крадци се креативни, и тие ги користат паричните налози во измамите на бескрајни начини. Погледнете ги црвените знамиња опишани овде, и верувајте во цревата. Ако нешто се чини малку премногу лесно или премногу добро за да биде вистина, паузирајте пред да испратите пари и да добиете повеќе информации.
Каде работите паѓаат покрај
Ако пратите или потрошите пари за кои мислите дека сте добиле од паричен налог, очекувајте проблеми со вашата банка. Кога ќе депонирате паричен налог во вашата сметка, вашата банка ќе ви овозможи да го користите делот или целиот депозит веднаш (обично првите 200 долари, но тоа би можело да биде повеќе, особено со парични налози од САД поштенски услуги). Сепак, банката сè уште не ги собрала средствата од издавачот на паричен налог; тој процес трае неколку дена или недели.
Кога вашата банка се обидува да ги собере средствата - од Western Union, на пример - банката ќе открие дека има лажен паричен поредок.
Бидејќи банката нема да добие пари, тие ќе го одземат лажниот депозит од вашата сметка. Ако вашата сметка е празна, билансот на вашата сметка ќе биде негативен и ќе треба да ја отплатите банката. Плус, твоите проверки ќе отскокнат , а вашата дебитна / банкоматска картичка привремено ќе стане безвредна ако бевте мала на средства.
Ако сето ова звучи познато, крадците го користат истиот пристап со проверки на благајната .
Заштитете се себеси
Што можеш да сториш за да се заштитиш од измамите со пари?
Непознати купувачи: Најбезбедниот пристап е да прифаќате само плаќања од луѓе што ги знаете и доверба. Но, ако сакате да работите со нови клиенти или да продавате онлајн, можеби ќе треба да се изложите на некој ризик. За среќа, црвените знамиња и бихејвиористичките знаци може да ви помогнат да управувате со ризикот.
Црвени знамиња: Вие ќе бидете во можност да ги забележите повеќето измами со цел да ги измамите милји далеку, ако обрнете внимание. Но, кога животот станува зафатен, лесно е да се пропушти детаљ и да се заборави како работат овие измами и дека тие дури постојат. Големото црвено знаме - и нешто што треба да се согласите - е барање да испратите или да вметнете пари откако сте платени со паричен налог. Проверете ја оваа листа и проверете дали нешто ви е познато:
- Барање да испратите или да ги наплатите парите што ви биле исплатени со паричен налог.
- Понуда што потекнува од сино (како се најде овој великодушен, доверлив човек?).
- Меѓународните парични налози (иако лажни USPS пари наредби исто така се проблем).
- Пораки со бројни грешки и грешки во правописот.
- Одбивање да ви платиме по електронски пат (тие не можат да внесуваат пари или да користат онлајн услуга ).
- Вашиот купувач не е заинтересиран да ја провери стоката или деталите за производот, и изгледа дека не знае ништо за тоа што купува.
- Вашиот купувач бара чувствителни информации, како што е бројот на вашата банкарска сметка .
- Звучи премногу добро за да биде вистина.
Потврди средства: Секогаш проверувајте средства кога сте платени со паричен налог. Повикајте го издавачот за паричен налог и проверете дали имате легитимен документ. Вие никогаш не можете да бидете 100 проценти сигурно, но можете да ги подобрите вашите шанси.
- Погледнете како да проверите фондови на пари .
Безбедносни карактеристики: Секој издавач на паричен налог може исто така да ги опише најновите безбедносни карактеристики испечатени на нивните парични налози. На пример, паричните налози на USPS во 2017 година го имаат воден белег на Бен Френклин, додека MoneyGram користи печ-сензитивност за намалување на измамите.
Доцнење трошење: Ако имате било какви сомневања, не трошат парите што ги добивате од пари. Однесувајте се кон него како сомнителен или подготвени да ја отплатите вашата банка. Тоа може да потрае неколку недели или месеци за банката да дознае дека сте депонирале лош паричен налог. Поголемиот дел од времето ќе дознаете за измамнички предмети во рок од неколку недели, но може да потрае подолго .
Слободно побарајте помош од банката. Тие претходно забележаа измами за пари и може да разговараат за какви било сомнителни трансакции со вас.
Плаќање со пари нарачки
Најчестите измами започнуваат со плаќање кое го добивате, но исто така е можно да губите пари кога сте платеник.
Авансно плаќање: Најосновниот тип на измама се случува кога испраќате плаќање и не добивате ништо за возврат. Продавачите се желни и комуникативни кога разговараат за плаќање, но тие исчезнуваат откако ќе испратите средства со паричен налог. За жал, паричните налози немаат заштита на купувачот или способност да ги повратат обвиненијата. Во некои случаи, можете да го откажете паричниот налог , но процесот е тежок и чини пари.
Помагање на рака: Налозите за пари и трансферите на пари често се дел од "измамите". Некој ве прашува да испратите средства, и тие го наплаќаат паричниот налог пред да сфатите дека сте искинале. Овие измами доаѓаат во неколку сорти, вклучувајќи
- Пријатели и најблиски заробени во странство (нивниот паричник се изгуби или украде, па тие испраќаат електронски пораки или бараат социјални медиуми).
- Романтични измами (ќе се развие љубов за некој на интернет, и лицето ве прашува да им помогне со сметки или вонредна состојба).
- Собирање на долгови (некој повикува со закана од затворско време или други сурови последици, но може да го постави проблемот зад вас, ако плаќате сега).
Пред да испратите пари, зборувајте за ситуацијата со некој што го знаете и верувате. Повлекувањето на влез или друга перспектива може да ви помогне да го процените вашиот ризик. Ако одлучите да се движите напред со плаќањето, бидејќи сакате да помогнете, ќе имате подобра претстава за тоа во што влегувате.