Потврдете ги ингеренциите на финансиски советник и проверете ги жалбите пред да започнете со работа.
Не прави бизнис со финансиски планер, финансиски советник, инвестициски советник или брокер, без претходно да ја провери нивната евиденција за поплаки и да ги потврди нивните ингеренции.
Како го правиш ова? Со два едноставни чекори.
Прво, прашајте ги што агенција или агенции го надгледуваат нивниот бизнис
Одговорот треба да биде или ФИНРА или ДИК. FINRA се залага за Регулаторната власт за финансиска индустрија. ДИК се залага за Комисијата за хартии од вредност.
- Ако одговорот е FINRA, советникот ќе има одреден вид лиценца за хартии од вредност, или можеби неколку лиценци. Можете да ја користите функцијата BrokerCheck на веб-страницата на FINRA за да видите дали има поплаки во датотеката.
- Доколку одговорот е ДИК, можете да ја искористите функцијата за пребарување на SEC Investment Advisor на нивната веб-страница за да го проверат и советникот и фирмата за која работат.
Некои финансиски советници, или финансиски советодавни фирми, може да се регистрираат двојно со двете регулаторни агенции.
Второ, прашајте ги што ги имаат професионалните ознаки
FINRA има страница наречена Разбирање инвестициски професионални ознаки со која се наведува секоја ознака комплетирана со линк до организацијата која го издала назначувањето. Можете да ја користите оваа страница за да кликнете низ организацијата, проверете дали советникот навистина ги има ингеренциите за кои велат дека тие имаат и да дознаат повеќе за тоа што значат тие квалификации.
Ги охрабрувам луѓето да бараат финансиски планери кои имаат ознака CFP®.
Одете на страната Потврдете ја вашата План за проверка на вашиот план за да напишете име на советник за да дознаете дали ја имаат оваа ознака. За жал има многу документирани случаи каде што бесрамните луѓе користеле ингеренции што ги немале. Не сакаш да правиш бизнис со некој што чувствува дека овој вид измама е во ред.
Затоа е важно да се провери.
Постојат и други валидни акредитиви за советници кои се однесуваат на полињата за планирање на данок, инвестиции, осигурување и пензионирање, како што се CPA, CFA, ChFC и RMA или RICP.
Лиценци и ингеренциите се важни. Исто така е важно да ангажирате советник кој има искуство со работа со луѓе како тебе. Дознајте што треба да прашате кога ангажирате финансиски советник за да може да бидете сигурни дека ќе го пронајдете вистинското лице.
Други онлајн ресурси
Наместо да побарате финансиски планер каде што се регистрирани, можете да го напишете нивното име во онлајн ресурс наречен Brightscope, кој ќе ви покаже каде се членови, кои лиценци ги поседуваат, и ако тие имаат објавено информации за откривање на нивниот запис.
Можете исто така да користите многу видови пребарувачи на интернет специфични за финансиските планери, кои ќе ги наведат само советниците кои поминале основна проверка на позадина - што значи дека нивните ингеренции се потврдени и немаат голем број на приговори во досието. Повеќето интернет пребарувачи потоа ви овозможуваат да го намалите пребарувањето по географска локација, области на експертиза или метод на компензација.
Не штеди на овие типови проверки во позадина. Петнаесет до дваесет минути време поминато онлајн е одлична инвестиција кога вработувате некој да работи со вашите финансии.