Проспектот за резиме на заеднички фонд

Дефиниција и употреба на проспектот на заедничкиот фонд

Дали некогаш сте прочитале проспект на заеднички фонд ? Сумарен проспект е она што го подразбира името - сумирана верзија на целосниот проспект. Ако сте прочитале проспект, ќе бидете во малцинство на инвеститори кои дури и може да кажат што е тоа и за што се користи. Всушност, некои кои прочитале проспект може да кажат дека нејзината најдобра цел е помош за спиење. И ефективен во тоа!

За среќа, за оние инвеститори кои всушност сакаат да анализираат заеднички фонд и да бидат одговорни пред да купат акции, има полесен читање, наречен резиме на проспектот.

Краток преглед на проспектот

За да не се меша со проспектот на профилот или пропишаниот проспект, резимето на проспектот нуди подобрување во текот на целокупниот проспект за заеднички фонд, кој честопати е збунувачки и запушен со законски права. Современите правила за проспект на проспектот беа ефективни на 28 февруари 2009 година, а сите заеднички фондови ги следеа овие стандардизирани регулативи од 1 јануари 2010 година.

Бидејќи целосниот проспект не е лесно да се разбере за секојдневниот инвеститор, правилата за резиме на проспектот бараат компаниите од заеднички фонд да им обезбедат на инвеститорите кратко резиме (обично три до четири страници) - на едноставен англиски - на клучните информации што ќе им овозможат инвеститорите да донесуваат информирани инвестициски одлуки за соодветниот взаемен фонд што се разгледува.

ДИК, исто така, усвои правило кое дозволува резиме на проспектот да ги задоволи барањата за испорака на проспектот се додека резимираниот проспект, целосниот пропишан проспект и другите потребни информации се достапни онлајн.

Поради оваа причина, веќе не ги гледате оние досадни малку хартиени брошури (за оние од вас кои инвестирале повеќе од 10 години кои можеби се сеќаваат на стариот проспект).

Што има во резимето на заедничкиот фонд?

Сумарниот проспект мора да ги содржи следните елементи во стандардизиран редослед и не може да содржи дополнителни информации, ниту да ги испушти потребните информации:

1. Инвестициски цели / цели
2. Табели за надоместоци и трошоци
3. Главни стратегии за инвестирање, главни ризици и табела на успешност
4. Информации за менаџментот
5. Информации за купување и продажба
6. Даночни информации
7. Информации за надомест на финансискиот посредник

Алтернативни извори на информации за резиме на проспектот на заедничкиот фонд

Потребните компании од заеднички фондови да понудат резиме на проспектот е корисен чекор кон трансформирање на комплексноста на инвестирањето во заеднички фондови во поедноставен и достапен формат. Сепак, инвеститорите исто така можат да ги најдат основните информации за заедничките фондови, како што се инвестициската цел, надоместоците, менаџерската позадина и претходната изведба, на веб-страниците што ја прават целата домашна задача за инвеститорите и ги обезбедуваат тие информации на разбирлив начин.

Некои од најдобрите веб-страници за истражување на заеднички фондови вклучуваат Морнингстар, лидерски лидери, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal и MAXFunds. Секоја страница има свој изглед, чувство и специјализација. Значи, добра идеја е да се погледне секој од нив за да се види кој сајт за истражување најдобро одговара на вашите потреби.

И враќајќи се на идејата и целта на читањето на резимето, многу е полесно да се прочита од целосниот проспект; па инвеститорите се паметни за да го прочитаат, покрај истражувањата на веб-страниците.

Откако ќе ја направите вашата домашна задача, ќе бидете сигурни дека сте направиле најдобар можен избор пред да купите инвестициски фондови.

Исто така погледнете: Конечна акција на Комисијата за хартии од вредност на правилата за краток проспект