Злато
Златото е најпопуларниот скапоцен метал во светот, како поединци и влади, во текот на илјадници години, им припишуваат огромна вредност на метал што ја рефлектира светлината како ниедна друга.
Златото има двојна улога - има индустриски цели, како и финансиски апликации.
Златото има висока отпорност на топлина, таа е податлива и врши електрична енергија. Затоа, индустриските корисници трошат 10 отсто од рудникот за снабдување со злато секоја година, вклучувајќи ги и електрониката, стоматологијата и медицинскиот сектор. Златото има долга историја како украсен метал и фабрикувани, или побарувачката за накит учествува со 50 проценти од годишното производство. Конечно, златото е пари и многу инвеститори од целиот свет имаат злато, а не други средства за инвестирање.
40 отсто од производството на злато секоја година се наоѓа во складишта или во акции од страна на инвеститорите и владите од целиот свет. Кога инвестициската побарувачка е висока, цената има тенденција да се зголемува. Земјите поседуваат над 30 проценти од златото создадено во историјата на светот како дел од нивните девизни резерви.
Додека производството на злато е примарно, што значи дека компаниите го истражуваат и извлекуваат златото од кора од земјата како главен бизнис, над 70 проценти од среброто произведено во светот е секундарен производ.
Среброто е нуспроизвод од бакар, цинк, олово и друго производство на метал. Во меѓувреме, среброто е исто така метал што ја привлекува инвестициската побарувачка. Среброто има и индустриска употреба; соларни панели, телефони, компјутери и други електронски уреди, сите бараат сребрени компоненти.
Платина
Платинумот е редок метал, а има околу 2.800 тони годишно производство на злато, секоја година има околу 250 тони платина.
Платинумот има многу индустриски апликации поради неговата висока отпорност на топлина. Металот, исто така, има улога како благороден метал што многу инвеститори го имаат како предност.
Како инвестициски средства, трите благородни метали се различни од другите артикли. Додека цените на другите суровини се движат повисоко и пониско во валутни услови, благородни метали честопати се натпреваруваат против валути како средства. Валути низ целиот свет се хартиените белешки и монети печатени и ковани од страна на владите за употреба како законско средство за плаќање.
Самите валутни белешки имаат вредност бидејќи владите диктираат дека треба. Затоа, тоа е целосна вера и кредит на една нација која печати валута која му дава вредност. Една земја контролира колку пари тече на пазарот. Меѓутоа, кога станува збор за скапоцени метали, тоа е производство на рудници и залихи што ја одредуваат достапноста. Затоа, кога вербата на луѓето во владите што печатат пари опаѓа, благородни метали имаат тенденција да се зголемат во вредност.
Благородни метали можат да бидат одличен додаток или хеџ во портфолија за штедачи. Тие имаат тенденција да ги неутрализираат катастрофалните ефекти што може да ги има инфлацијата кога станува збор за гнездо јајца. Постојат четири главни причини зошто благородни метали треба да бидат дел од која било програма за штедење или инвестиција:
- Кога инвеститорите губат верба во хартиените валути и другите пазари на средства, златото и другите благородни метали традиционално ги задржуваат своите вредности. Затоа, благородни метали се богатство за време на несигурност или економски превирања и често имаат негативна корелација со другите класи на имот.
- За време на периоди на хиперинфлација или владини превирања, благородни метали традиционално се средства кои служат како лет капитал. За време на егзодусот од нацистичка Германија во 1930-тите, многу луѓе го поткупиле својот пат надвор од земјата или платиле за премин со злато и други благородни метали. Постојат многу други примери низ целата историја, каде што скапоцените метали ја заменуваат хартиената валута како единствено прифатливо средство за размена.
- Благородни метали се валути за илјадници години, додека повеќето хартиени пари имаа само околу многу пократко време. Долгата традиција на вредност за овие метали е доказ за нивната моќ за престој.
- Благородни метали се загрозени; тие се меѓусебно заменливи како пари. Затоа, благородни метали се најстарата форма на пари во светот.
Кога станува збор за инвестирање во благородни метали, постојат неколку начини да се оди.
Физички барови и монети
Најчистиот начин да се инвестира во благородни метали е да се купат вистинските метали. Барови и монети од злато, сребро, платина и паладиум, друг скапоцен метал, се достапни од дилери на монети од целиот свет. Златните шипки се достапни во големина од 400 унци до еден грам. Сребро, платина и паладиум барови, исто така, се достапни во широк спектар на големини и тежини. Кога станува збор за монети, многу влади низ целиот свет ковани пари, обично со големина од една десетина од унца до една унца, што е законско средство во нацијата што ги произведува. Сепак, цените за овие монети се движат со цените на благородни метали.
Баровите и монетите на благородни метали можат да тргуваат со премии или попусти до вистинските основни цени на металите. Овие диференцијали се резултат на понудата и побарувачката за баровите и монетите.
Кога купувате физички благородни метали, важно е да се лоцира реномирана компанија. Многу дилери и банки рекламираат на интернет кои нудат физички метали за малопродажниот пазар. Споредба на цените меѓу дилерите, но бидете внимателни, секој што нуди скапоцени метали под пазарната цена или по многу ниски цени би можел да биде измамен. Ако не сте задоволни со дилерот, немојте да купувате од нив. Секогаш е подобро да се воспостави врска со компанија која може да снабдува со скапоцени метали и да ги купи од вас кога ќе одлучите да ја продадете.
Постојат замки кога станува збор за купување и продавање на физички благородни метали, но ова е единствениот директен пат до сопственоста на имотот. Како алтернатива за преземање на испорака, некои дилери ќе понудат да ги продадат овие метали и да го задржат или да го складираат за вас во било која распределена или нераспределена сметка.
Одвоената сметка ќе ви додели одредена лента или паричка додека нераспределената сметка е само книжен запис за сопственост. Ако дилерот оди под банкрот или надвор од бизнисот, доделената сметка ќе ја заштити вашата инвестиција, бидејќи тоа е сегрегирана сметка, додека нераспределената инвестиција може да стане кредитен проблем и дилерот може да го одложи вашиот купувач.
Помислете на пазарот на благородни метали како пирамида. На врвот е физичкиот пазар, а подолу се инструментите кои сакаат да се реплицираат или да се придвижат во корелација со физичките метали, додавајќи друго ниво на ризик.
Фјучерси и опции
Фјучерси и опции за фјучерси скапоцени метали се деривати . Овие возила се следниот чекор надолу на пирамидата. Фјучерс договори тргува со размена, и тие имаат механизам за испорака за купувачите и продавачите. Затоа, фјучерсната позиција може да стане физичка позиција во металите за време на периодот на испорака. Купувачот или продавачот може да ја контролира позицијата на благородни метали за мала исплата или маргина .
Опциите за фјучерси се исто така деривати кои им даваат на купувачите право, но не и обврска да купуваат или продаваат благородни метали. Опциите се како осигурителни полиси за цена. Продавачите на опции дејствуваат во осигурителната компанија, а купувачите се осигурените лица.
ЕТФ и ЕТН производи
ЕТФ и ЕТН производи тргуваат на берзи и бараат да се реплицираат ценовните акции во благороден метал. Најпопуларните производи на ЕТФ за оваа класа на средства се GLD и IAU кои ја реплицираат ценовната акција во злато. SLV е ЕТФ кој ја следи цената на среброто и PPLT корелира со цената на платината. Покрај тоа, постојат многу ETN производи во светот на благородни метали.
Некои ќе се зголемат кога цените на специфичните метали ќе растат, а други ќе се зголемат кога паѓаат цените на тие метали. Производите на ETN ги зголемуваат цените во основните благородни метали. Овие возила се пониски надолу на пирамидата, бидејќи се деривативни инструменти врз основа на други деривати, како што се фјучерси и опции за договори во скапоцени метали.
Рударство акции
Друг начин да се инвестира во пазарите на скапоцени метали е купување акции на компаниите ангажирани во рударството и производство на физички метали. Овие акции имаат тенденција да растат кога цените на металот се движат повисоко и паѓаат кога ќе депресираат. Сепак, оние кои купуваат рударски акции преземаат дополнителни ризици настрана од цените на металите.
Набавката на рударски залихи на благородни метали е залог на управувањето и специфичните производствени својства на една компанија. Ако има проблем и со тоа, цената на акциите може да се разликува од акцијата во основните метали. Понекогаш рударските акции надминуваат ценовната акција во благородни метали, а понекогаш и недоволно.
При изборот на инструмент во светот на благородни метали, важно е да ја направите вашата домашна задача. Најдиректен пат за инвестирање е преку физичкиот пазар, но другите возила нудат различни степени на леснотија и ликвидност кога станува збор за влез и излез од позиции. Она што треба да се запамети е да се разбере она што го купувате и продавате и ризикот од вашиот колега.