Користење на меѓународни ETFs за изградба на диверзифицирано портфолио
Во оваа статија, ќе разгледаме како просечниот инвеститор може да изгради глобално портфолио користејќи ниски цени меѓународни ETFs, како и некои автоматски алатки кои ќе го сторат тоа за нив.
Утврдете распределба на средствата
Првиот чекор во градењето на глобалното портфолио е оценување на вашата толеранција за ризик и одредување на вистинската распределба на средствата . Во зависност од вашата толеранција за ризик, можете да ја прилагодите нивната изложеност на одредени класи на акции и обврзници кои се повеќе или помалку ризични од другите.
Инвеститорите кои се задоволни со преземање на голем ризик можеби претпочитаат да изградат портфолио кое главно има сопственички акции и неколку обврзници, додека оние кои се поотпорни на ризик можеби ќе сакаат да гледаат поголем процент посветен на обврзниците. Во однос на класите на средства, ризичните инвеститори можеби ќе сакаат да ги разгледаат акциите со мала капа, пазарите во развој и корпоративните обврзници, додека оние кои се несоодветни за ризик може да бараат акции со големи капки, развиени пазари и државни обврзници .
Постојат неколку различни видови ризици кои треба да се разгледаат. Бета коефициентот е вообичаен начин за квантитативно мерење на нивото на нестабилноста на средството - односно, колку е голема нејзината цена да се намалува со текот на времето. Општо земено, повисоките бета коефициенти укажуваат на тоа дека инвестициите може да бидат ризични од ниските вредности. Инвеститорите, исто така, треба да размислат за квалитативни фактори на ризик - како геополитички ризици и рејтинзи на обврзниците - покрај разгледувањето на квантитативните мерки на ризик.
Наоѓање на вистинските ETFs
Вториот чекор во изградбата на глобалното портфолио е идентификување на најдобрите домашни и меѓународни ЕФТ за изградба на изложеност на овие средства. Додека процентот на трошоци на ЕТФ е важен за разгледување, постојат голем број други фактори кои не треба да се игнорираат.
Најважните фактори вклучуваат:
- Сооднос на трошоци - Помали стапки на трошоци се препорачуваат, бидејќи тие автоматски го зголемуваат потенцијалниот принос со текот на времето со намалување на трошоците. Општо земено, Авангард и Чарлс Шваб се сметаат за лидер во ниските трошоци за ЕТФ.
- Средства / ликвидност - Некои ЕТФ немаат голем обем на тргување, што може да ги направи тешко за купување и продавање по добра цена. Ова значи дека инвеститорите треба да се осигураат дека ЕТФ ќе купуваат доволно висок број на акции секој ден.
- Холдинзи - Различни ЕТФ имаат различни правила со кои се регулираат акции или обврзници што ги поседуваат, како и правила за заштита од валути или индексирање, што може да има значително влијание врз нивната стапка на размена и крајна линија.
Инвеститорите можат да ги најдат сите овие информации со посета на веб-страници на издавачот и проспекти за читање фонд. На пример, Vanguard ETFs се наведени на својата веб-страница и iShares ETFs се наведени на својата веб-страница.
Важно е внимателно да ја прочитате оваа литература за да се осигурате дека ги имате сите информации што им се потребни за да донесат информирана одлука.
Градење и ребалансирање
Третиот чекор во изградбата на глобалното портфолио е пресметување на бројот на акции за купување за да се постигне точна распределба на средствата, да се обезбеди доволно капитал за да се намалат трошоците на комисиите и, всушност, да се направат набавки за изградба на портфолиото.
Инвеститорите треба да започнат со множење на нивниот почетниот капитал со процентот на секоја распределба и потоа да ја делат вредноста на доларот по цена по акција за да го одредат бројот на акции за купување во секој ЕТФ. Во повеќето случаи, инвеститорите треба да се обидат да ги ограничат своите имоти на меѓу осум и 15 ЕТФ со цел да ги минимизираат трошоците поврзани со купувањето и продажбата, како и да ја задржат нивната стратегија релативно едноставна, наместо прекумерно комплицирана.
Откако ќе се креира портфолиото, инвеститорите исто така може да сметаат дека е неопходно периодично да се ребалансираат уделите на портфолиото со цел да се задржат истите средства. На пример, пазарите во развој може да надминат повеќе од неколку месеци и да имаат голема позиција во портфолио, со што се зголемува ризикот од портфолиото. Инвеститорите можеби ќе сакаат да продадат дел од тие стопанства и да инвестираат во развиените пазари за да го намалат ризикот.
Клучни точки за одземање
- Просечниот американски инвеститор има премногу домашен капитал, кој може да ги врати ризиците кога домашните пазари ќе настапат лошо.
- Инвеститорите можат лесно да создадат диверзифицирано глобално портфолио следејќи едноставен сет на чекори или со користење на автоматски решенија како Wealthfront или Betterment.