Како избалансираните фондови можат да го намалат пазарниот ризик
И кога бик пазарот почнува да се соочува со корекција, или целосно разнесени мечки на пазарот , нестабилноста (подеми и падови во безбедносните цени) често ќе станат поизразени и избалансираните средства може да ги избалансираат рабовите за да ја намалат нестабилноста.
Но, какви се избалансираните средства и како им помагаат на инвеститорите да го намалат пазарниот ризик и да ја задржат нестабилноста на минимум?
Дефиниција за рамномерен фонд
Исто така, наречени хибридни фондови или фондови за распределба на средства, избалансираните средства се взаемни фондови кои имаат мешавина од основните инвестициски средства, како што се акции, обврзници и пари. Распределбата на средствата , или "билансот" на средствата, останува релативно фиксна и служи за наведената намена или стил на инвестирање. На пример, конзервативен избалансиран фонд може да инвестира во конзервативна (релативно низок ризик) мешавина од основните инвестициски средства, како што се 40% акции, 50% обврзници и 10% паричен пазар.
Како избалансираните фондови го намалуваат пазарниот ризик
Балансираните средства ја применуваат безвременската мудрост на диверзификација. Кога ќе се прошири со инвестиции, купувате и чувате хартии од вредност со различно однесување и ризични профили. Најдобрите практики за диверзификација обично вклучуваат одржување на инвестиции кои не се високо поврзани меѓусебно. Со други зборови, да се направи добра работа за градење на диверзифицирано портфолио на инвестициски фондови , ќе ви треба комбинација на типови на фондови, како што се акции и обврзници, за еден едноставен пример, кој не функционираат идентично еден со друг.
Ова е она што балансираните средства ги прават за инвеститорите: тие им овозможуваат да купат еден фонд кој е веќе насочен. Единствената вистинска работа за инвеститорите е да го избереме најдобро избалансираниот фонд кој одговара на нивната инвестициска цел и толеранција на ризик.
Видови на избалансирани фондови
Постојат три основни видови на избалансирани фондови:
- Конзервативната избалансиран фонд : Овие средства обично ќе имаат биланс на акции, обврзници и готовина што е соодветно за конзервативните инвеститори - оние кои не се чувствуваат удобно со големи промени во цените. Распределбата на средствата на конзервативните избалансирани фондови обично е околу 35% акции, 60% обврзници и 5% готовина.
- Умерено избалансирани фондови : Овие средства вообичаено имаат биланс на акции, обврзници и готовина што е соодветно за инвеститорите кои не мислат на флуктуација на цените, но не колку што е фонд со 100% алокација на акции. Типична алокација на средства за умерено избалансиран фонд е 65% акции, 30% обврзници и 5% готовина.
- Агресивни избалансирани фондови : Овие избалансирани фондови ќе имаат највисока распределба на акции и се соодветни за инвеститорите кои се задоволни со големи промени во цените. Сепак, мала распределба на обврзниците може да понуди диверзификација која може да резултира со нестабилност на цените што е пониско од пазарната берза, мерено според индексот S & P 500. Агресивен балансиран фонд обично ќе има алокација од околу 85% акции и 15% обврзници.
Инвеститорите треба да имаат предвид дека алокацијата на средствата за избалансирани средства останува релативно фиксна. Затоа, тие не треба да се мешаат со целни датуми за пензионирање , кои имаат алокации кои се менуваат со текот на времето.
Најдобро избалансирани фондови за да се намали променливоста
Со нивниот избалансиран дизајн, сите видови избалансирани фондови може да ја намалат нестабилноста, во споредба со портфолиото кое се состои од 100% алокација на акции. Затоа, "најдобро избалансираниот фонд" за кој било даден поединечен инвеститор ќе зависи од инвестициската цел на инвеститорот и толеранцијата за ризик.
Сепак, општо земено, средствата што можат најдобро да ги извршуваат пазарите на мечки, кога цените на акциите паѓаат повеќе од 20%, се конзервативни избалансирани фондови.
Еден од најдобрите конзервативни фондови во универзалниот фонд е Vanguard Wellesley Income (VWINX) . Во 2008 година, кога индексот S & P 500 имаше масен пад од -37%, VWINX имаше поприносно враќање од -9,8%. Иако негативното враќање не е добредојдено искуство за конзервативните инвеститори, овој поврат во 2008 година ги победи 90% од другите конзервативни фондови за алокација.
За поширока перспектива, 15-годишното годишно враќање до 31 декември 2015 година е извонредно 6,8%, што отскокнува 97% од конзервативните средства за распределба.
VWINX има алокација на средства од приближно 38% акции, 60% обврзници и 2% готовина.
Ако не ви пречи да земете малку повеќе ризик, еден од најдобрите умерени средства за распределба е Vanguard Wellington (VWELX) , кој има распределба од приближно 65% акции, 34% обврзници и 1% готовина.
Општи услови: Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како инвестициски совет. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.