Погледнете ги најдобрите фондови за Авангарда за да ги задржите ниските даноци, плус средствата за да се избегнете
Зошто да плаќаат повеќе даноци отколку што е потребно? За да добиете најмногу од портфолиото на заеднички фондови на оданочлива сметка, има повеќе од инвестициска цел, историја на изведба и трошоци за анализа.
Ако знаете како да ги идентификувате даночните средства, кои ги нуди Vanguard, можете да ги добиете најмногу перформансите од вашето портфолио преку намалување на трошоците на фондот, како и даночни трошоци.
За среќа, Vanguard Investments нуди некои од најдобрите даночни ефикасни средства достапни на пазарот. Но, пред да ги погледнеме најдобрите Авангард фондови за оданочливи сметки, ајде да погледнеме како да ги идентификуваме најлошите видови на средства за оданочливи сметки и што треба да барате во најдобрите видови на средства за даночни сметки.
Најлошите видови на средства за даночни сметки
Често, во светот на инвестирање, најдобрата стратегија за победа на долг рок е да се избегне губење на краток рок. И најбрзиот начин да се изгуби во оданочливи сметки е инвестирање во заеднички фондови кои најмногу произведуваат во даноци. Запомнете дека инвестициите што се чуваат на редовна брокерска сметка се оданочуваат на капиталните добивки и на приходите од камати (дивиденди) . Значи, кога продавате заеднички фонд по цена ( NAV ) повисока од цената што ја купивте, ќе имате капитална добивка за која ќе му должите данок.
Исто така, сите приходи од камати (дивиденди) заработени за вложувања во брокерска сметка се оданочуваат како обични приходи, исто како кога се примаат плати од работодавачот.
Успешното инвестирање во оданочливи сметки, исто така, бара разбирање за распределбите на капиталните добивки кои се генерираат кога менаџерот на заеднички фонд продава акции на хартии од вредност во рамките на заедничкиот фонд и потоа ги пренесува тие добивки (а со тоа и даноците) на акционерите.
Со оглед на природата на средствата кои најмногу генерираат во распределбите на капиталните добивки и приходот од камати, најлошите видови на средства што треба да се задржат на оданочлива сметка вклучуваат активно управувани фондови со висок обрт на промет , средства кои плаќаат надпросечни дивиденди и повеќето видови обврзници .
За оние инвеститори кои имаат потреба да генерираат приход од взаемни фондови во оданочливи сметки, постојат стратегии за ефикасно користење на даноците, како што се собирање даночни загуби и пристапот на кофата, кој може да се спроведе.
Најдобри видови на средства за даночни сметки
Сега кога знаете кои видови на средства да избегнете во оданочливи сметки, може да имате добра идеја за тоа кои се најдобрите средства за одржување. Примери вклучуваат индексни фондови и фондови кои не плаќаат многу или дивиденди, како што се фондови за раст на малите капаци.
Ако барате средства за генерирање приходи, како што се фондови за обврзници, можете да размислите за купување општински обврзници , кои се ослободени од даноци на федерално ниво и можеби на државно ниво.
Кога ги истражувате најдобрите фондови за да купите за оданочливи сметки, исто така можете да погледнете нешто што се нарекува сооднос на данокот и трошоците, кој изразува колку од враќањето на фондот се намалува со даноци. Затоа, барајте најнизок сооднос меѓу даноците и трошоците при купување на заеднички фондови за даночни сметки!
Најдобра Авангард фондови за даночни сметки
Без понатамошно разбирање и без посебен ред, да ги разгледаме најдобрите Авангардни фондови за даночни сметки:
- Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX): Ако барате големо претпријатие, кое е добро диверзифицирано и даночно-ефикасно, не можете да добиете многу подобро од VTSMX. Иако овој фонд не е најефикасен во Vanguard фондот, инвеститорите можат да очекуваат VTSMX да го надмине Vanguard 500 Index (VFINX) за подобри даночни прилагодувања. Тоа е затоа што VTSMX вклучува акции со мал капитал (VFINX не го прави) и ова има тенденција да ги зголеми долгорочните приноси и да ги намали краткорочните даноци од дивиденди. Стапката на трошок за VTSMX е 0,16 проценти, а минималната почетна инвестиција е 3,000 долари.
- Фонд за вреднување на капиталот на Vanguard (VTCLX): Авангард им нуди на инвеститорите неколку заеднички фондови управувани од данок, а оној кој обезбедува најширока изложеност на акции е VTCLX. Фондот инвестира во американски акции со среден и голем капитал, користејќи единствен индекс-инвестициски стил кој не само што ги намалува даночните трошоци ниски, туку и ги минимизира своите вкупни трошоци. Стапката на трошок за VTMFX е 0.11 проценти, а минималната почетна инвестиција изнесува 10.000 долари.
- Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX): Инвеститорите кои бараат еднофонско решение за нивната даночна сметка се паметни за да го сметаат VTMFX за задоволување на нивните потреби. Портфолиото на фондот се состои од приближно 50 отсто средни и големи капитални резерви на САД, додека останатите 50 проценти се инвестирани во општински обврзници ослободени од даноци. Стапката на трошок за VTMFX е 0.11 проценти, а минималната почетна инвестиција изнесува 10.000 долари.
- Фонд за ослободување од среднорочни ослободувања на Vanguard (VWITX): Природната природа на средствата за генерирање на приход може да предизвика несакани даноци на оданочлива сметка, но средствата за обврзници како VWITX може да бидат паметен потег за инвеститорите со даночни сметки. VWITX инвестира во висококвалитетни општински обврзници, кои се ослободени од данок на федерално ниво. Оваа комбинација на квалитет и даночна ефикасност им обезбедува на акционерите паметна комбинација на стабилност и диверзификација. Стапката на трошок за VWITX изнесува 0,20 проценти, а минималната почетна инвестиција е 3,000 долари.
- Vanguard индекс на обврзници за ослободување од данок (VTEBX): Инвеститорите кои бараат најдобар фонд за индекси на обврзници, кои обезбедуваат широка диверзификација и даночна ефикасност, ќе го сакаат она што го гледаат во VTEBX. За да се постигне својата цел за диверзификација и минимизирање на даноците, фондот инвестира во општински обврзници со инвестициски одобренија од сите рочности (краткорочни, среднорочни и долгорочни обврзници). Ова го прави VTEBX извонреден фонд за обврзници за долгорочни инвеститори со даночни сметки. Стапката на трошок за VTEBX е 0,20 проценти, а минималната почетна инвестиција е 3,000 долари.
Неколку нови зборови за Авангард фондовите и даночна ефикасност
Општо земено, индексните фондови се повеќе даночни-ефективни од активно управуваните фондови, бидејќи индексните фондови се пасивно управувани. Ова значи дека индексските фондови пасивно следат репер индекс, што преведува до екстремно низок промет во споредба со активно управуваните фондови. Промет е кога хартии од вредност (акции и / или обврзници) се купуваат и продаваат во портфолио. Нискиот промет инхерентен со индексни фондови значи дека има помалку добивки за капитал во споредба со активно управуваните фондови, кои имаат тенденција да имаат многу поголем промет од индексните фондови. Ако сакате да знаете стапка на годишен промет на фондот, можете да го разгледате обемот на заемот на заедничкиот фонд .
Инвеститорите, исто така, можеби ќе сакаат да ги разгледаат фондовите со кои се тргува со Vanguard ( ETFs ), кои по природа се пасивни инвестиции кои го следат индексот. Како и взаемните инвестициски фондови, ЕФО имаат исклучително ниски стапки на промет, обично пониски од 5 отсто, и тие обично имаат исклучително ниски стапки на трошоци, често пониски од 0,20 отсто, особено оние ЕТФ кои се достапни на Vanguard.
Како и со било која друга одлука за инвестирање, изборот на најдобрите заеднички фондови за вас треба да започне со вашата инвестициска цел и толеранција на ризик. Откако ќе знаете кои фондови се соодветни за вашите цели, потрагата по најдобрите заеднички фондови може да се одвива од таму. Накратко, она што најдобро функционира за вас и вашите инвестициски цели е поважно од даночната ефикасност со заеднички фондови.
За повеќе за управување со инвестициски фондови и изградба на портфолио, не заборавајте да ја погледнете нашата статија за тоа што треба да направите пред да изградите портфолио на заеднички фондови .
Општи услови: Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како инвестициски совет. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.