Примерно портфолио на американски фондови
Мејнстрим брокери, како што е Едвард Џонс , сакаат да продаваат американски фондови, бидејќи тие обично имаат солидна долгорочна евиденција и можат да ги заработуваат своите надоместоци со продажба на меѓусебни класи на удел што наплаќаат товари, како што се класа на акции (предна оптоварување) и Б Share Класа (назад оптоварување).
За да се приспособат на побарувачката за средства без оптоварување , особено во плановите 401 (к), американските фондови ја создадоа класата R-share , која им овозможува на брокерите да се платат на други начини, како што се 12b-1 такси. На пример, можеби сте го виделе Американскиот фонд за раст на фондовите на Америка или американските фондови за основни инвеститори или американскиот фонд Small Cap World во класите за споделување R1, R2, R3 или R4.
Но, кои се најдобрите американски фондови и како може инвеститорот да изгради портфолио со нив? Дојде на вистинското место за одговорот!
Започнете со најдобра структура на портфолио
Пред да ги избереме најдобрите американски фондови кои ќе ги користиме за нашето портфолио, ќе ја разгледаме едноставната, но ефективна структура на портфолио, наречена јадро и сателит , што е исто како што звучи: Портфолиото е изградено околу "основен холдинг", како што е големиот фонд индекс фонд за заем, што претставува најголем дел од портфолиото и други видови на средства - "сателитски холдингс" - кој се состои од помали делови од портфолиото за да се заврши целата.
Сателитите обично се состојат од средства од различни категории, како што се странски акции, акции со мала капа, фондови за обврзници, а понекогаш и секторски фондови .
Примарната цел на дизајнот на овој портфолио е да го намали ризикот преку диверзификација (ставајќи ги јајцата во различни кошници), додека надминувањето (добивање на повисоки повратни од) е стандарден репер за перформанси, како што е индексот S & P 500 .
Американските фондови не нудат индексни фондови или секторски фондови, но има многу извонредни избори во нивниот фонд за да ви помогнат да изградите диверзифицирано портфолио. Исто така, многу од нивните заеднички фондови имаат изложеност на странски акции , дури и ако тие не се категоризирани формално како странски фондови.
Затоа, за да се спречи преголемо преклопување на фондот и затоа што ќе добиете соодветна изложеност на странски акции од други фондови во портфолиото, овој примерок портфолио на американски фондови нема да има посветен странски фонд.
Примерно портфолио на најдобрите американски фондови
Сега кога имаме паметен дизајн за нашето портфолио на американски фондови, можеме да погледнеме пример кој може да послужи како модел за градење на сопствено портфолио:
- 40% американски фондови за раст на Америка (AGTHX): големи акции акции
- 20% американски фондови Smallcap World (SMCWX): американски и странски акции со мала капа
- 40% американски фондови Бонд фонд на американски (ABNDX): обврзници
Оваа мешавина на американските фондови е пример за умерено портфолио , кое е соодветно за инвеститор со умерено висок ризик толеранција и временски хоризонт од најмалку 5 години. Умерените инвеститори се подготвени да прифатат периоди на умерена нестабилност на пазарот (подеми и падови во сметководствената вредност), во замена за можноста за добивање на поврат што ја надминува инфлацијата со значителна разлика.
Распоредот на распределба на средства е 60% акции и 40% обврзници.
Исто така, имајте на ум дека сите средства во овој примерок портфолио на американски фондови се нивни акционерски фондови. Ако инвестирате во 401 (к) план, веројатно е дека акциите на Р се користат и затоа симболот на тикер ќе биде различен.
Можете исто така да забележите дека ова портфолио има само три средства во него. Овие три фондови се толку широко разновидни дека нема потреба од повеќе средства во портфолиото.
Без разлика на тоа кои американски фондови ќе ги одберете, само бидете сигурни дека користите различна комбинација на категории на заеднички фондови и следете ги овие упатства за анализа на заедничките фондови .
Општи услови: Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како инвестициски совет. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.