Враќањето не може да се предвиди, но историските обрасци може да бидат корисни
Како Често пати берзата изгуби пари?
Негативните поврат на берзите се случуваат, во просек, една од секои четири години. Ќе видите дека позитивните години далеку ги надминуваат негативните години.
Просечното годишно враќање на индексот S & P 500 изнесуваше околу 11,69% од 1973 до 2016 година. Во секоја дадена година, вистинското враќање што ќе го заработите веројатно ќе биде многу различно од просечниот принос.
Медиумите многу зборуваат за корекции на пазарот и за носење пазари.
- Пазарна корекција значи дека берзата паднала над 10% од нејзиното претходно високо ниво. Ова може да се случи во средината на годината, а пазарот може да се опорави до крајот на годината, така што корекцијата на пазарот никогаш не може да се појави како негативна во календарската година.
- Пазарот на мечки се случува кога пазарот е намален за повеќе од 20% од претходното високо ниво. Повеќето мечки пазари траат околу една година во должина. Во податоците подолу, гледате два мечка пазари; 2002 и 2008 година.
Моделот на враќање може да варира во различни децении. Во пензија, вашата изложеност на лоша шема, каде што многу негативни години се случуваат рано во пензија, се нарекува ризик од секвенца . Како што може да се очекуваат лоши години, тоа не значи дека не треба да инвестирате во акции; тоа само значи дека треба да поставите реални очекувања кога правите.
Време на пазарот наспроти тајмингот на пазарот
Наредните години имаат влијание, но степенот до кој тие влијаат често се определува со тоа дали ќе одлучите да останете инвестирани или да излезете. Инвеститор со долгорочен став може да има големи приноси, додека оној со краткорочен став кој ќе влезе, а потоа да се повлече по лоша година може да има загуба.
На пример, во 2008 година, S & P 500 изгуби 37% од својата вредност. Ако сте инвестирале 1.000 долари на почетокот на годината во индексен фонд, ќе имате 37% помалку на крајот на годината - или загуба од 370 долари - но тоа е само загуба ако ја продадете инвестицијата во тоа време. Сепак, големината на таа година може да значи дека може да потрае многу години за вашата инвестиција да ја надоместат нејзината вредност. По 2008 година, почетната вредност на следната година би била 630 долари. Во 2009 година се забележува пораст од 26,5%. Ова ќе донесе вашата вредност до 797 $, што е уште помалку од $ 1000 почетна точка.
Во 2010 година, ако сте биле инвестирани, би забележале уште еден пораст од 15,1%. Вашите пари ќе пораснаа на 917 долари, но сепак немаше целосна наплата. Во 2011 година се случи уште една позитивна година, а вие ќе забележите уште еден поттик, но само за 2,1%. Тоа не беше до 2012 година се зголеми од уште 16% дека ќе се вратите над $ 1,000 инвестирани со инвестиција вредност од 1.088 $.
Ако останавте инвестирани во 2008 година, не беше катастрофално за вас. Меѓутоа, ако сте продале пари и ги преместивте во сигурни инвестиции , не би можел да ја поврати својата вредност во истиот временски период.
Никој не знае однапред кога ќе се појават овие негативни акции на берзата.
Ако не сте подготвени да останете инвестирани преку пазар на мечки отколку што треба или да останете надвор од акции или да бидете подготвени да изгубите пари, бидејќи никој нема да може постојано да го пушти пазарот и да ги избегне долните години .
Ако сакате да инвестирате, треба да ги очекувате одредните години. Како може да бидете изненадени кога ќе се појават на Земјата? Треба да знаете дека ќе се случат и ќе се држат со вашиот долгорочен план за инвестирање .
Календар се враќа наспроти тек на враќање
Повеќето инвеститори не инвестираат 1 јануари, а се повлекуваат на 31 декември, но сепак приносите на пазарот се објавуваат на база на календарска година. На алтернативен начин за да ги видите приносите е да се погледне во возвратни се враќа , која ќе се погледне на враќа на 12 месеци периоди, како што се февруари до следната јануари, март до следната февруари, април до следниот март.
Проверете ги моите графики за историски возвратни резултати , за перспектива што се протега надвор од изгледот на календарската година. Враќањата во календарската година се прикажани во табелата подолу.
| Историски S & P 500 индекс берза се враќа | |
| Година | Врати се |
| 1986 година | 18,5% |
| 1987 година | 5.2% |
| 1988 година | 16,8% |
| 1989 година | 31,5% |
| 1990 година | -3,1% |
| 1991 година | 30,5% |
| 1992 година | 7,6% |
| 1993 година | 10,1% |
| 1994 година | 1.3% |
| 1995 година | 37,6% |
| 1996 година | 23,1% |
| 1997 година | 33,4% |
| 1998 година | 28,6% |
| 1999 година | 21,0% |
| 2000 година | -9,1% |
| 2001 година | -11,9% |
| 2002 година | -22,1% |
| 2003 година | 28,7% |
| 2004 година | 10.9% |
| 2005 година | 4,9% |
| 2006 година | 15,8% |
| 2007 година | 5.5% |
| 2008 година | -37.0% |
| 2009 година | 26,5% |
| 2010 година | 15,1% |
| 2011 година | 2.1% |
| 2012 | 16.0% |
| 2013 | 32,4% |
| 2014 | 13,7% |
| 2015 | 1.4% |
| 2016 | 11,9% |
* Податоци за враќање на пазарот од Dimensional's Matrix Book 2016 и DFA Returns 2.0 софтверска програма.