Не двојно плаќаат даноци на вашите взаемни фондови
Како се оданочуваат заедничките фондови
Заедничките фондови не се исти како другите хартии од вредност, како што се акции, бидејќи тие се единечни портфолија, наречени обединети инвестиции, кои поседуваат десетици или стотици други хартии од вредност.
Поради тоа, оданочливата активност што се одвива како дел од управувањето со заеднички фондови поминува по даночна обврска кон вас, инвеститорот на заеднички фонд. На пример, ако акциите во вашиот взаемен фонд исплаќаат дивиденда, тогаш менаџерот на фондот подоцна ја продава акцијата со повисока вредност отколку што платила за тоа, ќе му должите данок на две нивоа: 1) данок на дивиденда, што општо оданочени како приход и 2) данок на капитални добивки, кој ќе се оданочува со стапки на капитални добивки.
И дури и ако само неколку месеци сте го задржале взаемниот фонд и не сте продале никакви акции, можно е да добиете долгорочна дистрибуција на капитални добивки (под претпоставка дека заедничкиот фонд ја чувал акцијата повеќе од една година) . Затоа даноците што се дистрибуираат до вас се должат на активностите во рамките на заедничкиот фонд, а не заради вашите сопствени инвестициони активности
Исто така погледнете: Како се оданочуваат дивидендите за заеднички фондови
Севкупната грешка на двојните плаќања на заемниот фонд
Сега претпоставувам дека поминале 5 години и го продавате вашиот заеднички фонд.
Исто така, да претпоставиме дека вашата првобитна инвестиција изнесуваше 10.000 долари од акциите во заедничкиот фонд и исплати 400 долари во дивиденди годишно за 5 години. За да бидете претпазлив долгорочен инвеститор, вие избравте да ги реинвестирате сите дивиденди во повеќе акции на вашиот заеднички фонд. Сте направиле прилично добра работа со избирање на вашиот взаемен фонд и нејзиното зголемување на цената на акциите, вклучувајќи и реинвестирање на дивиденда, ви дава конечна вредност од 15.000 американски долари кога одите да го продадете вашиот заеднички фонд.
Откога го купивте фондот на 10.000 долари и го продадовте на 15.000 долари, ќе плаќате данок од 5.000 долари во капитални добивки, нели? Ако сте како милиони други инвеститори кои ја прават истата грешка, да да плаќате данок на 5.000 долари во "добивки". Но, ќе биде во ред и на тој начин ќе плаќаат премногу во даноци!
Зошто е ова, прашуваш? Запомнете, Вашата оригинална инвестиција беше 10.000 долари, но исто така сте инвестирале (или подобро реинвестирано) 2.000 долари во дивиденди. Затоа вашата основа е 12.000 долари и вашата оданочена добивка е 3000 долари (не 5000 долари)!
Можете ли да видите како заедничка даночна грешка лесно може да се случи? Мојот пример овде е поедноставен и не одговара за мешање на интерес, но лекцијата останува иста: Повеќето инвеститори мислат дека износот што го вложиле во взаемниот фонд од сопствениот џеб е нивната оригинална инвестициона сума или "основа" за даночно известување. Но, УЈП вели дека сите реинвестирани дивиденди и дистрибуции на капитални средства се сметаат за "инвестиции".
Можете да избегнете да ја направите истата грешка едноставно да ги чувате сите ваши взаемни изјави и да обрнувате внимание на сите инвестирани средства и, што е уште поважно, износите "реинвестирани". Вие исто така може да се однесувате на IRS Publication 550.
Дури и подобро, да ги задржите вашите изјави и да ги предадете на вашиот даночен професионалец додека одите во вашиот живот.
Одрекување: Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како даночни совети или совети за инвестирање . Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.