5 најдобри Т. Роу Ценов фондови

Распределба на листа и модел на портфолио на Т. Роу Ценов фондови

Т. Rowe Price е многу помал по големина и селекција од Vanguard и Fidelity, но тие имаат многу висококвалитетни средства со не-оптоварување кои можат да му овозможат на инвеститорот да изгради големо портфолио во рамките на едно семејство на фондови. Т. Роу Прајс има само неколку индексни фондови, но доволен избор на големи индекси. Тие, исто така, имаат и некои добри секторски фондови, а нивните целни датуми се извонредни.

Но, кои се најдобрите Т.

Rowe Price Funds и како може инвеститорот да изгради портфолио со нив? Дојде на вистинското место за одговорот!

Започнете со најдобра структура на портфолио

Пред да ги избереме најдобрите фондови на T. Rowe Price, кои ќе ги користиме за нашето портфолио, ќе ја разгледаме едноставната, но ефикасна структура на портфолио, наречена core и сателит , што е исто како што звучи: Портфолиото е изградено околу "основен холдинг" како што е фондот за големи акции на фондови, кој претставува најголем дел од портфолиото и други видови на фондови - "сателитски фарми" - се состои од помали делови од портфолиото за да се заврши целата. Сателитите обично се состојат од средства од различни категории, како што се странски акции, акции со мала капа, фондови за обврзници, а понекогаш и секторски фондови .

Примарната цел на овој дизајн на портфолио е да го намалат ризикот преку диверзификација (ставајќи ги јајцата во различни кошеви) додека постигнувате разумни приноси за да ги исполните долгорочните цели на инвеститорот.

Пример портфолио на најдобрите Т. Rowe Цена фондови

Сега, кога имаме паметен дизајн за нашето портфолио на Т. Роу Ценови фондови, можеме да погледнеме пример кој може да послужи како модел за градење на сопствено портфолио:

• 35% Т. Rowe Цена Вкупен индекс на пазар на акции (POMIX): индекс на акции на големи капи
• 15% Т. Rowe Price International Stock (PRITX): Странски акции

• 10% T. Rowe Цена Диверзифициран раст на мали кабли (PRDSX): акции со мал капацитет
• 5% T. Rowe Цена Здравствени науки (PRHSX): Здравствен сектор акции
• 35% Т. Роу Цена нов приход (PRCIX): обврзници

Оваа мешавина на средствата на T. Rowe Price е пример за умерено портфолио , кое е соодветно за инвеститор со умерена (средна) толеранција за ризик и временски хоризонт од најмалку 5 години. Умерените инвеститори се подготвени да прифатат периоди на умерена нестабилност на пазарот (подеми и падови во сметководствената вредност), во замена за можноста за добивање на поврат што ја надминува инфлацијата со значителна разлика. Распределбата на распределбата на средства е 65% акции и 35% обврзници.

Користењето на секторските фондови, како што е PRHSX, е задолжително. Доколку се додадат други сектори, задолжително треба да се одржува распределбата околу 5% за секој сектор и да се обиде да не надминува вкупно 15% распределба во секторите (т.е. 5% распределени на 3 различни секторски фондови).

Иако ова портфолио има пет средства во него, не постои тврдо правило за идеалниот број на средства за изградба на портфолио. Добар опсег е некаде помеѓу три и седум фондови.

Независно од тоа кои средства ќе ги одберете Т. Роу Це Реј, бидете сигурни дека користите различна мешавина од категории на заеднички фондови и следете ги овие упатства за анализирање на инвестициски фондови .

Општи услови: Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како инвестициски совет. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.