10 најдобри фондови за обврзници со висок принос

Овие взаемни фондови на Бондо се најдобри избори за инвестирање со висок принос

Ако сакате да изградите диверзифицирано портфолио на инвестиции кои генерираат приходи, ќе ви бидат потребни средства со обврзници со висок принос за дополнување на вашите средства за дивиденда .

Кога барате средства со висок принос обврзници, бидете сигурни дека не само што ги барате највисоките приноси. Постојат и други квалитети што треба да се разгледаат кога ги барате најдобрите средства за купување.

Кои се обврзниците со висок принос?

Исто така познати како ѓубре обврзници , со висок принос обврзници се обврзници кои плаќаат повисоки приноси поради ниски релативни кредитни рејтинзи.

Поконкретно, обврзниците или субјектите кои ги издаваат обврзниците, имаат рејтинг за кредитен квалитет под инвестициско ниво (рејтинг под BBB од Standard & Poor's или под Baa од агенциите за кредитен рејтинг на Moody's. Обврзницата може да добие понизок кредитен рејтинг поради ризикот од неисполнување на обврските од страна на лицето кое ја издава обврзницата.

Поради тоа, поради овој повисок релативен ризик, субјектите кои ги издаваат овие обврзници ќе плаќаат повисоки каматни стапки за да ги компензираат инвеститорите за преземање на ризик од купување на обврзниците, а со тоа и името висок принос .

Мислам на личен кредитен рејтинг. Заемопримачите со слаби (пониски) кредитни резултати генерално плаќаат повисоки каматни стапки на своите кредити или кредитни картички од должниците со добар или одличен кредит. Тоа е истиот концепт кај издавачките субјекти на обврзници, кои можат да бидат корпорации, јавни комунални претпријатија и државни, локални и федерални влади.

Како да се изберат најдобрите берзански обврзници со взаемни обврзници

Пред да се купат високоприносен фонд за обврзници, или било која друга инвестиција, има неколку размислувања кои треба да се направат за време на истражувањето и анализата.

Еве некои од клучните точки или критериуми за избор на најдобри фондови со висок принос:

• Вид на сметка: Ако фондот се одржува на оданочлива сметка, можеби ќе сакате да размислите за купување високообразовни општински обврзници фонд, кој ќе произведува доход кој е ослободен од даноци на федерално ниво на приход. Оданочивиот приход не претставува надоместок за сметките одложени за данок, како што се IRAs и 401 (k) s, бидејќи приходот не се оданочува на инвеститорот, додека фондот со висок принос се задржува на сметката.

• Даночна заграда: Зајакнувањето и разјаснувањето на претходната точка, фондовите за ослободување од данок се особено корисни за инвеститорите во повисоки даночни загради, каде што минимизирањето на оданочивиот приход е веројатно повисок приоритет, во споредба со инвеститорите во пониски даночни загради. За да се измери бенефитот од користењето на обврзници без обврзници, инвеститорите можат да го пресметаат даночниот еквивалентен принос , понекогаш наречен даночен ефективен принос.
• Данок-еквивалентна принос: даночен еквивалент принос = каматна стапка ÷ (1 - вашата даночна стапка)
• Ризична толеранција: Средствата со високоприносни обврзници може да имаат принос сличен на акции, што значи дека перформансите може да просек повисоки од конвенционалните фондови за обврзници; сепак, опаѓањето може да биде потешко. На пример, во 2008 година, највисоката календарска година на кредитната криза, повеќето високоризични обврзници се намалиле за 5 до 10 проценти, додека повеќето конвенционални фондови на обврзници се зголемиле за 5 до 10 проценти. Во следната година, 2009 година, високо-приходните обврзници скокнаа 10 до 20 проценти, додека средствата за конвенционални обврзници останаа стабилни во опсег од 5 до 7 проценти. Крајна линија: Ако не сте во ред со нестабилноста на цените, фондовите со висок принос на обврзници можеби нема да бидат најдобриот избор за вас. Подобро размислување може да биде фонд индекс на обврзници, како што е Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX), кој го следи Индексот на американски агрегатни обврзници Блумберг Барклис .

• Други портфолио холдинг: Иако фондовите со обврзници со висок принос се повисоки во пазарниот ризик отколку конвенционалните фондови за обврзници, тие може добро да се вклопат во разновидно портфолио на заеднички фондови. На пример, ако веќе имате фонд индекс на обврзници, како и разни акции фондови, висок фонд за обврзници фонд може да биде добар комплимент што додава диверзификација на вашето портфолио.

Најдобри фондови со најниски износи

Бидејќи не постои фонд за обврзници со висок принос од една големина, ние истакнуваме десет издвојувања кои можат да бидат одличен додаток за комплимент на диверзифицирано портфолио.

Во ниеден посебен ред, тука се нашите врвни избори за висок принос обврзници фондови:

1. Vanguard со висок принос ослободени од данок (VWAHX): Ако барате високи приноси и сакате да го минимизирате приходот што подлежи на оданочување со евтиниот фонд без оптоварување , VWAHX може да биде најдобро одговара за вашите потреби. Портфолиото се состои од повеќе од 2.000 општински обврзници, кои се ослободени од данок на федерално ниво. Доходот на SEC за VWAHX е 2,87 отсто, а трошокот за расходи е само 0,19 отсто, или 19 долари за секој вложен 10 000 долари. Минималната почетна инвестиција е 3000 долари. Како што е случај со повеќето Vanguard взаемни фондови, можете да добиете помал коефициент на трошок ако ги купите акциите на Admiral, кои обично имаат минимум почетна инвестиција од 50.000 долари.

1. Вонгард долгорочни инвестициски одделение Бонд (VWESX): Заедно со високи приноси, инвеститорите треба да очекуваат поголем пазарен ризик, во споредба со просечниот обврзник фонд. Сепак, VWESX има добра комбинација на висок принос и помал релативен ризик во споредба со најтенкиот од обврзниците. Долгорочните обврзници генерално плаќаат повисоки приноси од краткорочните и среднорочните обврзници, а просечниот кредитен ризик за обврзниците во VWESX е само малку понизок од кредитниот квалитет на инвестициските одделенија . Сегашниот принос за VWESX е 3,57 проценти, трошоците се само 0,22 проценти, а минималната почетна инвестиција е 3,000 долари. Внимание на средствата за долгорочни обврзници: Ризикот од каматна стапка е повисок од обврзниците кои имаат обврзници со пониско просечно траење. Превод: Цените може да паднат во зголемена каматна стапка; сепак, долгорочните перформанси се очекува да бидат повисоки од фондовите со долгорочни обврски.
2. Т. Rowe Price Корпоративен приход (PRPIX): Друг врвен фонд за обврзници кој плаќа пристојни приноси без да преземе премногу кредитен ризик е PRPIX. Исто така, како привремен фонд за обврзници , PRPIX не носи ризик од каматни стапки како фондови за долгорочни обврзници. Комбинирајте ги овие врвни квалитети со ниски трошоци (0,60 проценти) и искусен менаџмент (од 2003 година) и имате еден од најдобрите високоприносни обврзници за купување. Минималната почетна инвестиција за PRPIX е 2.500 долари.
3. Високиот приход со верност (SPHIX): Ако вашиот највисок приоритет е принос, SPHIX е добар избор. Тековниот принос од 5,23 проценти е меѓу најдобрите за обврзнички инвестициски фондови, а соодносот на трошоците од 0,72 проценти е разумен; сепак, кредитниот квалитет на повеќето од фондовите е под инвестициско ниво. Затоа, ако барате добар фонд за ѓубре обврзници, SPHIX дефинитивно вреди да се погледне. Минималната почетна инвестиција е 2.500 долари.
4. Fidelity кратко траење високи приходи (FSAHX): Инвеститорите кои сакаат високи приноси, но со ниски каматни ризици ќе сакаат да ги разгледаат FSAHX. Нискиот кредитен квалитет создава сопствен пазарен ризик, но трговијата е висок принос (4,03 отсто), а краткорочното просечно траење го минимизира ризикот од промена на каматните стапки, што е особено изразено во зголемената каматна стапка. Трошоците за FSAHX се 0,80 проценти, а минималната почетна инвестиција изнесува 2,500 долари.
5. Fidelity Capital & Income (FAGIX): Овој фонд е уникатен во просторот со висок принос со тоа што доделува дел од средствата (околу 20 проценти) на акции на дивиденда. Оваа изложеност на сопственички хартии од вредност додава малку пазарен ризик, но исто така може да сокови ефикасноста со текот на времето. Тековниот принос за FAGIX е 3,60 проценти и соодносот на трошоците е 0,73 проценти. Минималната почетна инвестиција е 2.500 долари.
6. Vanguard High-Yield Corporate (VWEHX): Инвеститорите кои бараат високи приноси и сакаат да преземат дополнителен ризик да ги добијат, ќе им се допадне она што го гледаат во VWEHX. Поголемиот дел од портфолиото се состојат од обврзници под инвестициска оценка, но приносот од 4,78 проценти и ниските трошоци од 0,23 отсто може да бидат среќни трговски марки за инвеститори со висок принос. Минималната почетна инвестиција е 3000 долари.
7. Vanguard Long-Term Corporate Bond Index (VLTCX): Ако сакате љубезни индексни фондови и сакате високи приноси, VLTCX треба да биде на вашата кратка листа за додаток во вашето портфолио. Иако овој фонд е достапен само во акциите на Vanguard's Admiral, што значи дека ќе треба да ја исполните минималната почетна инвестиција од 10.000 долари за да започнете, нискиот трошок на трошок од само 0,07 проценти и тековниот принос од 4,07 проценти го прават овој фонд достоен за вашиот разгледување.
8. Калифорниско долгорочно ослободување од данок (VCITX): Иако VCITX е државен општински фонд за обврзници, приходот од фондот е ослободен од данок на федерално ниво и на државно ниво (ако живеете во државата каде што се издаваат општинските обврзници ). Средствата од општинските обврзници не секогаш нудат највисоки приноси. Но, кога живеете во држава со високи даноци, државниот и федералниот комбиниран даночен ефект може да биде значаен. Приносот за VCITX изнесува 2,30 проценти. Кога ќе фактор во даночниот еквивалент принос, се качува на речиси 3,5 проценти. Трошоците за VCITX се 0,19 проценти, а минималната почетна инвестиција е 3,000 долари.
9. Њујорк долгорочно ослободување од данок (VNYTX): Од истата причина VCITX може да биде паметен избор за високоприносни инвеститори во Калифорнија, инвеститорите во Њујорк може да го разгледаат VNYTX. Запомнете дека придобивките од средства ослободени од данок се само за даночни сметки. Приносот за VNYTX изнесува 2,27 отсто, а комбинираниот приход за еквивалентни даноци за повеќето жители на Њујорк ќе биде повисок од 3,0 отсто. Трошоците за VNYTX се 0,19 проценти, а минималната почетна инвестиција е 3,000 долари.

Општи услови: Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како инвестициски совет. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.