Како да го надминете пазарот без да преземеме премногу ризик
Пет начини за надминување на пазарот
1. Активно управуваните инвестициски фондови ги оправдуваат своите давачки со тоа што тврдат дека ги надминуваат пазарите. Менаџерите на фондовите користат стратегии кои го прават нивното враќање на инвестицијата супериорни. Тие, исто така, имаат тим на аналитичари, истражувачи и податоци-crunchers да им помогне.
2. Stockpickers тврдат дека може да го победи пазарот само со избирање на акции кои ги надминуваат. Ворен Бафет успешно ја користи оваа стратегија. Тој купува контролни акции на компании со високи профитни маржи , јасна конкурентна предност и лидери што ги почитува. Бафет се залага за акции што повеќето инвеститори ги игнорираат. Поради таа причина, тој бара во досадни индустрии како осигурување. Неговата стратегија за избор на акции е наречена вредно инвестирање.
3. Хеџ фондови тврдат дека постигнуваат надпросечни приноси со користење на деривати . Хеџ фондови се приватни компании кои ги здружуваат парите на инвеститорите. Дериват е инвестиција која ја базира својата вредност на основното средство, како што е акции или обврзница.
Таа користи потпора за да го надмине пазарот.
На пример, со опција за акции, трговецот не мора да стави 100 проценти од вредноста на акциите за да го купи. Наместо тоа, трговецот може да добие опција да го купи по одредена цена до одреден датум. Често, тој мора само да плати 2-10 проценти од договорот на маржа.
Ако вредноста на основната актива расте, тој само чека додека не истече договорот. Тој купува акции по ниска цена, веднаш го продава по повисока цена, а остатокот ги остава. Предноста функционира и на друг начин. Доколку цената на средствата се намали, тој мора да додаде средства за да ја задржи неговата опција отворена. Ако цената не се зголеми за време на истекувањето на договорот, тој ја изгуби целата сума.
Дали хеџ фондовите го надминуваат пазарот? Некои прават, но повеќето не. Помеѓу 2003 и 2013 година, хеџ фондовите вратија 17 отсто (по надоместоци), додека фондот за индекс на акциите на фондот се врати повеќе од 90 проценти.
4. Дневните трговци, исто така, се надеваат дека ќе го надминат пазарот користејќи свои пари. Тие користат формула за купување и продавање акции, индекс или деривати во текот на денот. Тие ги проучуваат настаните за настани и ценовните трендови за да им помогнат да купат малку и да продаваат високо пред ноќта. Но, студиите најмногу покажуваат дека трговците не се одвиваат добро. Четири наши петдневни трговци губат пари. Само еден од 100 профит на редовна основа.
Најдобар начин за безбедно надминување на пазарот
5. Најдобар начин за поединечен инвеститор да го надмине пазарот со текот на времето е со диверзифицирано портфолио . Купи осум различни средства кои реагираат поинаку на фазите на деловниот циклус . На пример, кога економијата ќе влезе во рецесија, некои од вашите имоти ќе се зголемат во вредност (обврзници, злато).
Тие ќе ги неутрализираат оние што паѓаат, како што се акции и нафта.
Зарем не би било подобро да ги ставите сите ваши пари во обврзници и злато на пазар на мечки , и да преминете на акции и нафта кога ќе започне булскиот пазар ? Да, ако сигурно знаеше дека се случуваше. Тоа се нарекува тајмингот на пазарот. Тоа е практично невозможно дури и за професионалните трговци.
Како знаеш кога започна мечката? Таа започнува со корекција на пазарот од 10 отсто пад. Во паѓање на пазарот , ова може да се случи за еден ден. Ако се случи да го пропуштите, тогаш што правиш? Продадете ги сите ваши акции, во страв корекцијата се претвора во мечкин пазар? Потоа можете да бидете сигурни дека пазарот ќе оди уште повисок следниот ден, и сте ги пропуштиле сите ваши придобивки за годината. Иако сите мечки пазари почнуваат со корекција, сите корекции не се претвораат во мечки пазари.
Можете да го видите ова за себе со разгледување на 10 бумови и бисти од 1980 година .
Со диверзификација, постепено може да ги менувате класи на имот со текот на времето. Вие немате изложени на ризик ако не сте во право. Тоа е најдобриот начин да се надмине пазарот.