Знаејќи кои сектори можат да го надминат пазарниот пазар може да се направи на паметен начин ако ги разбирате и ги набљудувате фазите на деловниот циклус.
Поради оваа причина, разгледајте некои од основите за инвестирање со заеднички фондови и потоа продолжете да научите повеќе за инвестирање со сектори.
Научете како да изградите портфолио
Времето на пазарот со инвестирање во секторски фондови може да звучи ризично или неодговорно на површината, но може да се направи мудро. За да го изградите најдоброто портфолио на заеднички фондови, секогаш започнувате со распределба на средства што е соодветно за вашиот временски хоризонт и за толеранција на ризик .
На пример, инвеститорите кои можеби ќе треба да ги искористат своите заштеди за помалку од 10 години треба да имаат релативно конзервативна мешавина на акции, обврзници и пари, во споредба со инвеститор со повеќе од 10 години да инвестираат. Исто така, ако сте нервозни секој пат кога ќе го видите падот на вашиот профил, веројатно имате толеранција со низок ризик, што значи дека распределбата на средствата треба да биде релативно конзервативна, без оглед на вашата временска рамка додека не се повлече.
Откако ќе пристигнете на распределба на средства, сте подготвени да го изградите вашето портфолио.
Еден добар модел за повеќето инвеститори да следат за изградба на портфолио се нарекува јадро и сателитска структура. Како што сугерира името, ќе започнете со јадро, како што е еден од најдобрите S & P 500 Индекс фондови , и да се изгради околу тоа со други средства. Ова е местото каде сектори доаѓаат во игра: тие можат да бидат дел од "сателитите" кои стануваат дел од разновидно портфолио.
Инвестирање во секторски фондови
Секторските фондови се фокусираат на одредена индустрија, општествена цел или сектор како што се здравството, недвижниот имот или технологијата. Нивната инвестициска цел е да обезбеди концентрирана изложеност на специфични индустриски групи, наречени сектори. Инвеститорите во заеднички фондови користат секторски фондови за да ја зголемат изложеноста кон одредени индустриски сектори за кои веруваат дека ќе бидат подобри од другите сектори.
Но, како може инвеститорот да знае кој сектор ќе настапи најдобро во дадено време? Се разбира, не постои кристална топка кога станува збор за инвестирање; никој не знае со сигурност што ќе прави берзата или економијата, особено за кратки периоди, како што се еден ден, еден месец или дури една година.
Како берзата се однесува на економските циклуси
Разбирањето на разликата помеѓу пазарните и економските циклуси и како тие се поврзани со инвестициските перформанси можат да помогнат да се одредат најдобрите стратегии за времето и структурата на портфолиото.
На пример, дали знаевте дека биковиот пазар за акции обично достигнува врв и може да почне да опаѓа пред врвовите на економијата? Со други зборови, новиот пазар на мечки за акции може да започне дури и кога економијата продолжува да расте, иако со многу бавно темпо. Всушност, од времето кога Федералната резерва официјално објави дека започнала рецесијата, би било добро време да станете поагресивни и да започнете да вложувате повеќе од вашите инвестициски долари во акции.
Сите инвеститори, кои вклучуваат поединци, менаџери на средства, пензиски фондови, банки, осигурителни компании, само за да именуваат неколку, колективно го сочинуваат и влијаат на она што најмногу го нарекуваат "пазар". Технички, пазарот се однесува на пазарите на капитал , што е пазар за инвеститорите да купуваат и продаваат инвестициски хартии од вредност, како што се акции, обврзници и инвестициски фондови.
Кога ќе слушнете или прочитате за повикување на "економијата", најчесто се однесува на она што го сочинува економскиот систем, кој ги вклучува потрошувачите, индустријата, корпорациите, финансиските институции и владата.
Избор на најдобри сектори базирани на фазите на деловниот циклус
Во голем поглед, местото каде што берзата и економијата се преклопуваат е бизнис. Ова е од многу причини, но првенствено се должи на фактот што бизнисот, што значи сè од сопственици на мали претпријатија до корпорации, ја води економијата и е причина за постоење на берзански пазар.
Поради оваа причина, инвеститорите можат да го следат деловниот циклус и да одберат сектори врз основа на историските трендови во различните фази на циклусот:
- Фаза на рано-циклус: Економијата брзо се опоравува од рецесија. Кредитот почнува да расте како што се намалува монетарната политика (каматните стапки паѓаат), што додава пари и ликвидност на ослабената економија. Како резултат на тоа, корпоративните приходи се зголемуваат и потрошувачите трошат. Најдобри сектори вклучуваат потрошувачки циклични и финансиски средства.
- Фаза на среден циклус: Ова е типично најдолгата фаза на деловниот циклус. Економијата е посилна, но растот се меша. Каматните стапки се на најниско ниво и корпоративните приходи се најсилни од циклусот. Најдобри сектори вклучуваат индустриски, информатичка технологија и основни материјали.
- Фаза на доцниот циклус: Економскиот раст забавува и почнува да се појавува прегреено, додека инфлацијата се искачува повисоко, а цените на акциите почнаа да изгледаат скапи во споредба со заработката (види сооднос на S & P 500 Index P / E ). Најдобри сектори во оваа фаза вклучуваат енергија, комунални услуги, здравствена заштита и потрошувачки производи
- Фаза на рецесија: економската активност и корпоративните профити се намалуваат, а каматните стапки се искачуваат додека Федералната резерва работи на борба против инфлацијата. Најдобри сектори во оваа фаза вклучуваат истите сектори кои почнуваат да се фаворизираат во фазата на доцниот циклус. Сепак, оваа фаза обично е најкратката (обично помалку од една година) и се движи во фази на фаза на раниот циклус.
Запомни и искористете ја распределбата на правилата за инвестирање од 5%
Неколку прашања може да останат важни во вашиот ум, како на пример "Колку од моето портфолио треба да го распределам за секој сектор?" и "Колку сектори треба да ги користам?" Општото правило што треба да се следи е да не се алоцираат повеќе од 5% на секој сектор и да се избегне повеќе од 20% од вашето портфолио посветено на секторите. Затоа, можете да користите помеѓу еден и четири сектори.
Причината за ова е тоа што другите акционерски фондови што можеби ги користите, како што се S & P 500 Индекс фондови, ќе имаат изложеност на сектори, како и не сакате премногу фонд фонд се преклопуваат , инаку ќе ја порази една примарна цел за користење сектори, кои за диверзификација. Тактичкото и стратешкото инвестирање не е само за зголемување на враќањето!
Општи услови: Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како инвестициски совет. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.