Што е портфолио?

Дефиницијата и најдобрите практики на инвестиционите портфолија

Во финансиските медиуми и инвестициската литература, веројатно сте го виделе терминот "портфолио", но можеби не знаете точно што се подразбира под терминот. Или, ако сте како многу други инвеститори со инаку добри намери, можеби имате портфолио на заеднички фондови, но тоа не е правилно изградено.

Дефиниција на портфолио на инвестиции

При инвестирање, портфолио е колективна целина која се состои од повеќе од еден инвестициски фонд .

Во конвенционалното инвестициско портфолио, фармите се често сопственички хартии од вредност, или она што вообичаено се нарекуваат акции (т.е. "портфолио на акции").

Со взаемни фондови, сите основни фондови се комбинираат за да формираат едно портфолио. Замислете кофа исполнета со карпи. Кофата е заеднички фонд и секоја карпа е единствена берза или обврзница. Збирот на сите карпи (акции или обврзници) е еднаков на вкупниот број на акции или портфолиото на заеднички фондови.

Градење на портфолио на взаемни фондови

Иако еден заеднички фонд сам може да се смета за портфолио, мудро е да се изгради портфолио на заеднички фондови , или она што може да се смета за портфолио на портфолија. Причината поради која е паметен да поседува повеќе од едно портфолио е она што се нарекува диверзификација. Кога правилно се диверзифицирате, можете да ја минимизирате нестабилноста (подеми и падови) и да создадете мешавина на инвестиции што најдобро одговара за вашите финансиски цели и за толеранција на ризик .

Диверзификацијата ја отелотворува изреката: "Не ставајте ги сите јајца во една кошница". Пред да изградите портфолио на взаемни фондови, важно е да ја разберете и да ја оцените толеранцијата на ризикот со пополнување на профил на ризик или прашалник за толеранција за ризик . Ова е важен чекор во изградбата на портфолио, бидејќи не сакате да направите грешка при инвестирање во заеднички фондови кои се премногу агресивни за вашата личност која инвестира.

На пример, ако мислите дека ќе го изгубите спиењето во текот на ноќта, ако вредноста на вашето портфолио ќе се намали, треба да избегнете агресивно вложување.

Пример за портфолио на заеднички фондови

Откако ќе одлучите дали вашето портфолио на инвестициски фондови треба да биде конзервативно (низок ризик), умерен (среден ризик) или агресивен (висок ризик), тогаш можете да одредите кои видови на заеднички фондови да купат или да додадете во вашето портфолио.

Еве неколку примери за секој основен тип на портфолио со предложени типови на фондови:

Конзервативно портфолио Пример :

15% Големи акции (индекс)
05% акции со мала капа
05% странски берза
45% Среднорочна обврзница
30% Паричен пазар на пари

Умерено портфолио Пример :

40% Големи акции (индекс)
10% Мала капа
15% странски акции
30% Среднорочна обврзница
05% Пазар на пари / пари

Пример за агресивно портфолио :

30% Големи акции (индекс)
15% акции со средно капаче
15% акции со мал капацитет
25% странски или новите акции
15% Среднорочна обврзница

Имајте на ум дека горенаведените примери се само образовни водичи кои ќе ви помогнат да започнете. Исто така, имајте на ум дека можеби нема да можете да ги купите сите овие средства одеднаш, бидејќи многу заеднички фондови имаат минимални првични набавки кои се повисоки од 2.000 долари.

Ако не сте во можност да купите повеќе од еден заеднички фонд, погледни го овој напис за тоа како да инвестирате со само еден фонд или овој напис за најдобрите фондови за да започнете да инвестирате со само 100 долари .

Општи услови: Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како инвестициски совет. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.