Секторските средства не се за секој инвеститор и дефинитивно има вистински начин и погрешен начин да ги искористиме. Значи пред да купите во еден или повеќе од различни индустриски сектори, добра идеја е да се едуцирате за тоа што се и како функционираат.
Кои се секторските фондови и како инвестираат?
Секвентниот фонд е фонд или фонд за размена на акции (ЕТФ) кој ги инвестира повеќето или сите свои средства во еден посебен индустриски сектор. Листата на сектори обично вклучува технологија, финансиски, потрошувачки циклични, потрошувачки стоки, комунални услуги, енергија, природни ресурси, здравство, недвижен имот и благородни метали.
Еве кратко објаснување со примери за тоа како инвестираат различни видови секторски фондови, поделени според сектор:
- Технологија: Овој сектор ќе инвестира во акции на компании кои произведуваат технолошки производи или нудат технологии базирани на услуги. Примери би вклучиле производител на софтвер како Мајкрософт (MSFT), онлајн продавач на мало како Амазон (AMZN), веб-страница за социјални медиуми како Фејсбук (ФБ), фирма како Азбука (GOOG, GOOGL), матична компанија на Google, која произведува повеќе производи и услуги во рамките на технолошката индустрија.
- Финансиски: Секторските фондови ќе имаат акции на компании како Банка на Америка (БАК), Чарлс Шваб (SCHW) и Велс Фарго (WFC). Но, финансиските акции може да вклучуваат повеќе од само банки и брокерски фирми - финансиите, исто така, вклучуваат осигурителни компании, друштва за заеднички фондови и фирми за финансиско планирање.
- Потрошувачка циклична: Кога мислите на потрошувачки циклични акции, размислете за компании како Дизни (ДИС), Мекдоналдс (МЦД) и Старбакс (СБУКС). Тоа се компании кои продаваат работи што не им се потребни на луѓето за секојдневно живеење. Затоа потрошувачките циклични акции, исто така наречени потрошувачки дискрециони или забавни, ќе имаат тенденција да се подобрат кога економијата е силна и потрошувачите се расположени за трошење.
- Потрошувачи на потрошувачите: Речиси спротивно на потрошувачките циклични компании, компаниите во секторот за потрошувачки производи обично обезбедуваат производи и услуги кои се потребни за секојдневното живеење. Некои примери на компаниите што ги купуваат потрошувачите се Вол Март (WMT), CVS (CVS) и Procter & Gamble (PG). Потрошувачите може да вклучат и компании што продаваат работи што на потрошувачите навистина не им треба, но ќе продолжат да купуваат, дури и ако економијата забави. Примерите вклучуваат Кока-Кола (КО) и Филип Морис (ПМ).
- Комунални услуги: Кога мислите на комунални услуги, мислам на компании кои обезбедуваат гасни, електрични и телефонски производи и услуги. Акциите во комуналниот сектор вклучуваат Дјук енерџи (ДУК) и Јужна компанија (СО). Како и потрошувачките производи, комуналните услуги ќе вклучуваат производи или услуги што потрошувачите ги користат, кога времињата се тешки. Затоа секторските фондови кои инвестираат во комуналните претпријатија можат да вршат подобро од секторите за раст, како што се технологијата, кога хит рецесија. Поради оваа причина, комуналните услуги се еден од основните дефанзивни сектори .
- Енергија: Енергетскиот сектор се состои од сите индустрии вклучени во производство и дистрибуција на енергија, вклучувајќи нафтени компании, електрични компании, ветер и соларна енергија и индустријата за јаглен. Инвеститорите кои сакаат концентрирана изложеност на акции со големо име, како што се Exxon-Mobil (XOM) и Chevron Corp (CVX), можат да купат заеднички фонд за енергетскиот сектор или ЕТФ.
- Природни ресурси: Средствата на секторите фокусирани на природни ресурси обично ќе инвестираат во индустриите базирани на стоки, како што се енергија, хемикалии, минерали и шумски производи во САД или надвор од САД. Затоа акционерите на овие секторски фондови ќе добијат изложеност на енергетски резерви како XOM и CVX, но исто така и акции како Newmont Mining Corp (NEM).
- Здравствена заштита: Исто така познат како здравство или здравствен специјалитет, овој сектор се фокусира на здравствената индустрија, која може да вклучува болнички конгломерати, институционални услуги, осигурителни компании, производители на лекови, биомедицински компании или производители на медицински инструменти. Примерите вклучуваат Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) и HCA Holdings, Inc. (HCA). Фондовите од здравствениот сектор, исто така, често поседуваат биотехнологија, како што се Gilead Sciences (GILD) или Biogen (BIIB). Здравствените резерви се сметаат за дефанзивни стопанства, бидејќи тие имаат тенденција да задржат подобро од поширокиот пазар за време на криза. Ова е затоа што потрошувачите сé уште имаат потреба од лекови и здравствена заштита за време на рецесија.
- Недвижнини: Средствата од секторот за недвижности обично ги концентрираат своите удели во инвестициски фондови за недвижнини, или REITs, кои се субјекти кои претставуваат збирка на инвеститори кои ги собираат своите пари заедно за да купат имот за производство на приходи, како што се канцелариски згради и хотели. REITs се законски обврзани да исплатат најмалку 90 отсто од нивниот приход на акционерите и ова ги прави средствата од секторот за недвижнини привлечни за инвеститорите кои бараат инвестиции за производство. Некои од највисоките позиции во фондот за недвижен имот може да вклучуваат Симон сопственост група (СПГ) и јавно чување (ПСА).
- Скапоцени метали: Оваа категорија на заеднички фондови ќе биде подобро класифицирана како стоковни средства, бидејќи благородни метали навистина не се сметаат за индустриски сектор. Но сепак, благородни метали заслужуваат споменување со секторските фондови поради својата природа како инвестиција која ги концентрира своите удели во специјализиран дел од пазарите на капитал. Взаемните фондови од благородни метали не инвестираат директно во скапоцени метали како злато и сребро, туку индиректно преку рударите од скапоцени метали како Агничко орег рудници (АЕМ) и Нью-Мертман рударски корпа (НЕМ).
Како да се инвестира во секторски фондови
Сега, кога знаете како функционираат секторските фондови, мудро е да научите како да ги одберете најдобрите сектори за вас и вашата стратегија за инвестирање.
Секторските фондови функционираат добро како алатки за диверзификација и како можен начин за зголемување на поврат на портфолиото. Во превод, ова значи дека секторските фондови може да го намалат ризикот за целокупното портфолио, додека потенцијално максимизирање на враќањата на долг рок.
Структура на мудро портфолио за спроведување на стратегија за секторски фондови е јадрото и структурата на портфолиото на портфолиото , што е исто како што звучи: Вие започнувате со основно оддржување, кое претставува најголем дел од вашето портфолио, а потоа додадете сателитски фондови, кои добиваат помала алокација проценти. На пример, доброто одржување на јадрото е еден од најдобрите S & P 500 Индекс фондови , кои би можеле да добијат алокација од околу 30 или 40 проценти. Подрачните холдинги може да бидат фондови со мали капсули, меѓународни фондови на фондови и секторски фондови.
Кога додавате секторски средства во портфолиото, можеби ќе сакате да одберете неколку сектори за долгорочно инвестирање, неколку сектори за краткорочно инвестирање или комбинација од двете. На пример, некои инвеститори веруваат дека технологијата и здравјето се два сектори кои можат да го надминат поширокиот пазар во наредните децении. Тогаш истите инвеститори можат да изберат да додадат средства од технолошкиот сектор и фондовите на здравствениот сектор во нивното портфолио.
Пример за краткорочно инвестирање со секторски фондови е кога инвеститорот смени дел од портфолиото во дефанзивните сектори во пресрет на пазар на рецесија и мечка . Дефанзивните сектори вклучуваат комунални услуги, здравствена заштита и потрошувачки стоки.
Конечни зборови и предупредувања за инвестирање во секторски фондови
Иако не постои совршена распределба за доделување на секој секторски фонд во вашето портфолио, добар процент максимум што треба да се има на ум е 5 проценти. Ова може да звучи како мала распределба, но доволно е да додадете разновидност во портфолио, истовремено зголемувајќи ги враќањата. Затоа, ако одлучите да додадете три секторски средства во вашето портфолио, секој може да добие алокација од 5 проценти за вкупно распределба на секторот од 15 проценти.
Инвестирањето на поголеми износи во секторските фондови може да го зголеми ризикот за вашето портфолио. На пример, залихи за биотехнологија, под-сектор за здравство, забележаа неверојатни краткорочни придобивки, но исто така и некои големи падови. Ако инвеститорот купил премногу биотехнолошки секторски фонд непосредно пред голем пад, тоа би можело да направи значителна штета на портфолиото.
Исто така, имајте на ум дека другите взаемни фондови, како што е вашата основна сопственост, веројатно ќе обезбедат изложеност на повеќето или на сите индустриски сектори. Затоа, ако сте купиле секторски фонд и претставувале 5 отсто од средствата на вашето портфолио, вкупната изложеност кон тој сектор би можела да биде многу повисока од 5 отсто поради другите средства.
Општи услови: Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како инвестициски совет. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.