Некои опции што ќе ви помогнат да ги следите вашите инвестиции
Се работеше за програми за реинвестирање на дивиденди , ја пресмета даночната основа на секоја позиција и ги повлече ажурирањата од интернет-берзите во реално време за да ви даде ажурирани информации за состојбата на вашето богатство.
Во годините што поминаа откако "Мајкрософт" објави дека ја прекинува програмата, неколку алтернативи станаа достапни, од кои некои се хостирани онлајн под софтверот како модел на услуги, додека други се програми кои можете да ги инсталирате на вашиот компјутер. Еве неколку од најпопуларните опции кои можеби ќе сакате да ги разгледате ако сакате да ги следите вашите инвестиции.
Следење на вашите инвестиции онлајн со софтвер како услуга
Следниве даватели на услуги ви дозволуваат да се најавите на вашата сметка онлајн насекаде во светот сé додека имате интернет врска.
- Клиенти Портали - Ако сте богат или висок нето вредност инвеститор, најверојатно, ќе работат со или финансиски советник или група за управување со средства директно. Овие денови, вообичаено е да имаат онлајн портали за клиенти кои му овозможуваат на клиентот да го следи неговиот или нејзиниот целосен финансиски живот, вклучувајќи ги таканаречените "одржани" средства во различни фирми. Овие портали се моќни алатки кои го прават животот многу полесен и често се опфатени со инвестициските советодавни такси што ги плаќате вашиот професионалец.
- Личен Капитал - Во последниве години, Личниот Капитал стана еден од најпопуларните начини за следење на инвестициите меѓу оние кои не работат со потрадиционален Регистриран Инвестициски Советник . Во моментов има повеќе од 1.000.000 луѓе што ја користат, следејќи 226 милијарди долари во средства. Слободниот софтвер-како-услуга создава прекрасни графикони и графики кои ги прикажуваат вашите приходи, трошоци и портфолио. Тоа може да ја споредува вашата ефикасност со претпочитаниот индекс на берзата . Тоа може да ги анализира вашите средства за да ви даде идеја за вашата вистинска изложеност на одредени компании во повеќе сметки и институции. Тоа копа во вашиот 401 (к) план за да ви помогне да разберете коефициент на заемниот фонд што го плаќате на вашиот пензионерски пакет.
- Mint.com - Друга многу популарна веб-страница за следење на инвестициите, Mint.com ви овозможува да ги внесете информациите за вашата сметка од други институции и да ги агрегирате на еден екран. Потоа можете да поставите буџети за себе, да видите колку трошите за одредени категории, да ги следите трошоците за инвестирање што ги плаќате и да ги споредувате вашите индивидуални сметки со одредниците како што се S & P 500 или Dow Jones Industrial Average .
- Morningstar.com - Оние кои се претплатени на Morningstar.com не само што можат да добијат пристап до нивните рејтинзи за акции и заемни фондови, туку и да постават онлајн портфолија . Кога прв пат ја напишав оваа статија, таа не се интегрираше со други сајтови, па затоа требаше рачно да ги внесете сите ваши информации од вашите брокерски извештаи, но има посебна карактеристика што ниту една од другите не се нарекува X-Ray. Оваа алатка за рентген ви овозможува да ги внесете вашите взаемни фондови и потоа да ви покаже што се актуелните портфолио на фондови со разложување на основните акции што се чуваат во рамките на секој од тие фондови. На пример, ако сте имале во вредност од 1.000.000 американски долари од фондот индекс Vanguard S & P 500 преку вашиот 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA и брокерска сметка , од првиот пат кога ја напишав оваа статија уште во јули 2009 година, навистина акциите на "Епл" во вредност од 33.400 долари, акциите на Exxon Mobil во вредност од 24.700 долари, акциите на Мајкрософт од 18.800 долари, акциите на Џонсон и Џонсон во вредност од 16.400 долари, акциите на Џенерал Електрик вредни 14.600 долари, акциите на Шеврон во вредност од 14.300 американски долари и акциите на "Велс Фарго" . Ова е затоа што индексот всушност не постои, купувате поединечни акции преку здружена структура.
Следење на вашите инвестиции со табеларни пресметки
За оние кои сакаат дополнителна мерка за контрола над нивното следење на инвестициите, обичните табеларни пресметки се меѓу најдобрите опции. Во оваа категорија обично постојат два главни избори.
- Мајкрософт Ексел - Иако нејзината способност да ги увезува акциите во реално време за акции е многу несоодветна за просечниот инвеститор, Microsoft Excel може да се користи за следење на основната цена на даноците за поединечни сетови, како и да се пресмета вкупниот приход од дивиденда или да се прикаже на распоред на дивиденди, вклучувајќи предупредување за датум на дивиденда .
- Google Spreadsheets - бесплатната програма за онлајн табеларни програми на Google не е толку моќна како Excel, но тоа го олеснува вашиот документ автоматски да се ажурира со информации што се земени од јавните финансии, како што е Yahoo. Покрај тоа, бидејќи тоа е Интернет-базирана програма, можете да се најавите на вашата сметка на Google насекаде во светот за да пристапите до вашите табеларни пресметки на Google.
Користење на софтвер за следење на вашите инвестиции
Многу инвеститори сè уште сакаат софтвер инсталиран на нивниот локален систем (во неколку случаи, десктоп софтверот вклучува дополнителни функции кои не се достапни преку онлајн програми). Генерално, постојат неколку опции.
- Quicken - Ако ја купите инвестициската верзија на Quicken , типичниот мало инвеститор во голема мера ќе најде дека ги исполнува повеќето од неговите или нејзините потреби.
- QuickBooks - Сметководители или софистицирани инвеститори кои се чувствуваат удобно со GAAP ќе ја сакаат флексибилноста при користење на традиционална сметководствена софтверска програма за управување со нивните инвестициски фондови. Лично, користам мешавина на табеларни пресметки и QuickBooks Pro за да ги следам имотите на мојот имот. Овие денови, Intuit работи напорно за да ги поттикне сите на нивната онлајн базирана платформа, QuickBooks Online, која е достапна во повеќе нивоа и по повеќе поени.
- Менаџер на фондови - Постои софтверска програма наречена Менаџер на фондови. Тоа е најблиску до професионално следење на инвестициите за мало инвеститорите. Тоа може да биде многу моќно, особено за оние кои инвестираат во општински обврзници или корпоративни обврзници , следење на работи како што се наплатените камати, следниот купонски датум и принос до достасување.
Изберете ја програмата за следење на инвестиции која најдобро функционира за вашето семејство
На крајот, најдобрата програма за следење на инвестиции е онаа која работи за вас. Најдобрата програма во светот е безвредна ако не ја користите или ви е преголема нервоза.