Реални светски примери за модели за распределба на средства и стратегии
Многу инвеститори претпочитаат пристап кон распределба на средства за управување со своите пари, разделување на капиталот меѓу акции , обврзници , недвижен имот , пари, злато, а во некои случаи и приватни бизниси. Некои инвеститори го земаат понатаму и инвестираат во патенти, права на песна и друга интелектуална сопственост. Пред многу години, напишав серија на алатки за распределба на средства за читателите на мојот личен блог. Ги консолидирав тука за да ги проширам деталите што ги направив на темата за да ви помогнам да најдете сето тоа во една лесна за референтна локација.
01 Наоѓање на модел на распределба на средства што работи за вас
Секој инвеститор има различни потреби. Тоа значи дека не постои единствен модел за распределба на средства кој работи за секого. Во зависност од фазата од вашиот живот во која се наоѓате, дури и вашата лична распределба на средства ќе се смени, од фокус на раст, додека сте млади, пасивен фокус на приходот кога сте постари. Еве неколку работи за кои треба да се размислува кога станува збор за одредување кој би можел да работи за вас.
Овој преглед на распределбата на средствата, моделите на средства и начинот на кој тие работат беше дизајниран за новиот почетник кој сака да помине низ концептот. Тоа треба да ви даде добра основа пред да почнете да истражувате во понапредни аспекти на дисциплината.
03 Портфолио на модели за распределба на средства за раст
За повеќето млади и средовечни луѓе, целта на вашето портфолио ќе биде раст. Во речиси сите случаи, ова ќе биде да се изгради удобно гнездо за јајца од времето кога ќе бидете подготвени да се пензионирате или да ги ставите вашите деца и внуци низ колеџ. Еве еден пример за тоа како може да изгледа портфолиото за распределба на средства за раст.
04 Портфолио на модели за распределба на капиталот
Постојат многу причини зошто можеби сте повеќе заинтересирани за заштита на она што го имате што заработува добро враќање на неа. Понекогаш, тоа е затоа што сте го оставиле настрана готовината за аванс во куќата. Други времиња, тоа е затоа што имате доволно за да живеете од остатокот од вашиот животен век и едноставно сакате да бидете во можност да ги платите сметките. Кога целта е да го зачувате капиталот над сите други размислувања, има само неколку класи на имот што треба да ги разгледате за вашето портфолио.
Портфолио на моделот за распределба на активата за распределба на средства
Целта на балансираниот модел на распределба на средства е да обезбеди разумна мешавина на пораст од акциите, приходот од камати од обврзници и во многу случаи, изнајмувањата на недвижен имот од сопственички имот.
06 Модел на портфолио за распределба на недвижни ствари
Недвижниот имот е меѓу најстарите, воспоставени и најобемни форми на инвестирање. Откривањето на вистинската распределба на средствата за недвижен имот може да биде предизвик, но тоа е оној со кој можете да се сретнете со помош од овој член со детали за некои од различните начини на кои може да стекнете изложеност на класата на средства во вашето портфолио.
07 Ме | ународна распределба на средства
Повеќе од половина од светските акции, обврзници и недвижни вредности постојат надвор од САД. Нема смисла да ги имате сите ваши пари овде, во средства деноминирани во долари, ако имате портфолио во вредност од најмалку $ 100,000 или повеќе. Во некои случаи, ова може лесно да се направи со инвестирање во компании како што е Кока-Кола, која заработува најголем дел од својата добивка во странство. Во други случаи, тоа може да бара купување на странски акции или ADRs, така што ќе собирате дивиденди во фунта фунта, евра, јени и швајцарски франци, за да именувате неколку.
08 Портфолио на модели за распределба на средствата за инфлација
Кога инфлацијата ја расипува својата грда глава, дејствувајќи како данок на непотребно плаќање преку одлив на вашата куповна моќ со текот на времето, постојат некои модели на портфолио за распределба на средства кои можете да ги користите за да се заштитат од негово уништување на богатството.
09 Портфолио на модел за распределба на средствата за дефлација
Во дефлационите средини, додека вредноста на доларот станува повредна, а цените на активата паѓаат, инвеститорите можат да бидат заклани. Еден начин да се заштитиме од ова е да се одржуваат одредени класи на имот што можат да обезбедат бедем кога времињата се тешки. Ова портфолио на модел на распределба на средства за дефлација треба да ви даде некои идеи за тоа каде да започнете.
10 Активни наспроти пасивни средства распределба стратегии
Постои голема разлика помеѓу инвеститорите за тоа дали правилниот пристап кон инвестирањето е активно да управувате со вашите пари со избирање на поединечни фондови или дали треба пасивно да седите на вашите пари со купување и држење средства за подолг временски период. Овој дефект го објаснува поделбата меѓу двата пристапи, како и мислите за кои е супериорен.
11 Портфолио на модели за алокација на пасивни приходи
За да видите како портфолиото на пасивни средства за распределба на средства може да изгледа во реалниот свет, прочитај го овој напис, кој предвидува прекин на различните класи на имот и проценти кои би можеле да бидат соодветни за некој што сака да живее од дивидендите, интересот и изнајмувањата на неговиот или нејзиниот главен град.
12 Распределба на тактички средства и вашето портфолио
Тактичкото распределба на средства е напредна техника за сериозни инвеститори кои сакаат да најдат потценета класа на средства. На пример, за време на несреќа на берзата, лице кое ја практикува оваа дисциплина ќе додава пари на неговите акции, додека за време на несреќата со недвижен имот, тој или таа ќе фрлаат пари во стекнувањето на доходните својства. Во извесна смисла, распределбата на тактичките средства е како вредносно инвестирање, само на макроекономско ниво.
13 распределба на средства за сопственици на мали бизниси
Кога поседувате мал бизнис, шансите се дека со текот на времето, ќе дојде да претставува непропорционално голем процент од вашата нето вредност. Ова значи дека распределбата на средствата на преостанатиот дел од вашето портфолио на инвестиции треба да се промени или на друго место може да имате премногу нето вредност што ви е изложена на сопственички хартии од вредност.
14 Портфолио на модел за распределба на средствата од капитализацијата на пазарот
Академскиот доказ е јасен дека различните пазарни капитализирани групи - микро капи, мали капи, средни капи, големи капи и мега капи - со текот на времето вршат многу поинаку, со различни профили на ризик. Без разлика дали тоа е огромен бизнис со седиште во Њујорк или мала фирма во Арканзас, осигурувајќи дека имате изложеност на вистинската комбинација на бизниси преку интелигентна распределба на средства може да ви помогне да ги постигнете вашите финансиски цели.
15 Портфолио на модел за распределба на средства за благородни метали
Постојат пет главни начини на кои можете да стекнете изложеност на класата на имот од благородни метали, ако сакате да поседувате работи како злато или сребро во вашето портфолио на инвестиции.
16 Модел на распределба на егзотични средства
За одредено малцинство на инвеститори, постојат различни видови на егзотични класи на имот кои можат да се вклопат во портфолио модел распределба на средства, вклучувајќи работи како приватниот капитал и успеа фјучерси. Овие можат да бидат екстремно висок ризик, но за возврат нудат големи потенцијални награди.
17 Модел на распределба на средствата Талмуд
Еден од најстарите модели на распределба на средства што некогаш биле снимени во човечката историја се наоѓа во еврејскиот Талмуд. Интересно, тоа е всушност толку едноставно и толку едноставно што би помогнало речиси секој инвеститор да направи многу пари во текот на изминатите неколку векови, без оглед на условите на пазарот под услов тој или таа да има доволно време временски хоризонт.
18 Како пензијата влијае на одлуките за распределба на средствата
Ако сте еден од постојано намалувањето на бројот на пензионери кои уживаат пензија, вашите потреби за распределба на средства ќе бидат многу различни од вашите пензиски пријатели и членови на семејството. Во суштина, вашата пензија претставува еден вид фиксен приход или инвестиција слична на обврзницата. Треба да се земе во предвид при одлучувањето колку пари ќе се поделат меѓу приватни бизниси, акции, обврзници, недвижен имот, злато, сребро и интелектуална сопственост. Инаку, ризикувате да имате премногу пари во средствата со ниска повратност заради стабилноста што не ви е потребна.
19 Користење на ЕТФ за полесно распределување на средствата
Со погодното зголемување на фондовите со кои се тргува на берзата, исто така познат како ЕТФ, никогаш не било толку лесно да се диверзифицира миксот на средства за распределба на средствата, пазарната капитализација, кредитен рејтинг или кои било други критериуми што ги сметате за важни за вашите инвестициски потреби.
20 Ребалансирање на средствата за алокација на средства
Една популарна практика меѓу професионалните инвестициски менаџери и советниците за богатство се нарекува ребаланс. Целта на ребалансот е да избегнете да имате премногу пари што работат во една класа на средства, како што се акции или недвижен имот. На тој начин, кога ќе дојде паѓањето на пазарот, што неизбежно го прават, не сте премногу повредени. Еве примери за тоа кога, и како, може да се направи ребаланс.
21 Кои класови на средства треба да размислите за вашето портфолио?
Клер Фрејзер / Imagezoo / Getty Image
Вие не може да започнете да размислувате за моделите на индивидуални средства за распределба на средства, додека не дознаете кои класи на имот се соодветни за вас врз основа на вашата возраст, временска рамка, финансиски ресурси, искуство, личност, желби, цели, цели и толеранција на ризик. Овој преглед на високо ниво ќе ви помогне да ве олесни во водата на разбирање каде што би можеле да почнете да барате кога сте подготвени да ги подигнете фондовите за билансот на состојба на вашето семејство.
22 Стратегија за алокација на средства за позиционирање на средства
Држењето на истите средства на различни места во вашето портфолио може да резултира со многу повисоки или пониски приходи, благодарение на комплексните даночни закони. Со учењето да ги распределите вашите средства интелигентно помеѓу разни сметки, даночни засолништа, пензиски планови и методи за одржување, често можете да додадете точка или две на вашата стапка на придружување, што резултира со многу поголема акумулација на богатството во текот на инвестицискиот век.
Постојат пет главни класи на имот кои обезбедуваат основа на речиси сите планови за распределба на средствата. Разбирање на она што овие пет класи на имот и како тие се секој уникатен може да ви помогне да управувате со вашето портфолио на начин кој ви овозможува да спиете ноќе.
Постојат пет главни класи на имот кои обезбедуваат основа на речиси сите планови за распределба на средствата. Разбирање на она што овие пет класи на имот и како тие се секој уникатен може да ви помогне да управувате со вашето портфолио на начин кој ви овозможува да спиете ноќе.